Giấy phép FCA là gì? Điều kiện để nhận được giấy phép FCA

Thị trường tài chính là một lĩnh vực phức tạp và đầy rủi ro. Đặc biệt là khi nó liên quan đến các hoạt động như forex. Để đảm bảo sự bảo vệ và tính công bằng trong thị trường, việc quản lý và giám sát chặt chẽ là yếu tố quan trọng. Chúng ta sẽ tìm hiểu về Financial Conduct Authority (FCA) – một cơ quan quản lý tài chính hàng đầu tại Vương quốc Anh. Hãy theo dõi trong bài viết giấy phép FCA là gì? Điều kiện để các sàn forex có được giấy phép FCA.

Financial Conduct Authority (FCA) là gì?

Financial Conduct Authority (FCA) là một cơ quan quản lý tài chính độc lập tại Vương quốc Anh. FCA có trách nhiệm giám sát và quản lý hơn 58.000 doanh nghiệp trên thị trường tài chính. FCA đã được thành lập vào năm 2013, thay thế cho Financial Services Authority (FSA).

Mục tiêu hoạt động của giấy phép FCA

FCA chịu trách nhiệm quản lý ngành dịch vụ tài chính ở Vương quốc Anh. Chính phủ đã quy định trách nhiệm này theo Đạo luật Dịch vụ Tài chính năm 2012. Để đạt được nhiệm vụ cơ bản của nó, FCA có ba mục tiêu hoạt động:

• Bảo vệ khách hàng: FCA bảo đảm một mức độ bảo vệ phù hợp đối với nhà đầu tư trên thị trường tài chính.
• Bảo vệ thị trường tài chính: Bảo vệ và tăng cường tính toàn vẹn của hệ thống tài chính Vương Quốc Anh.
• Thúc đẩy cạnh tranh công bằng và minh bạch: Khuyến khích cạnh tranh lành mạnh giữa các công ty và dịch vụ tài chính trên thị trường. Vì lợi ích của nhà đầu tư lên hàng đầu.

Để đạt được những mục tiêu này, FCA hợp tác chặt chẽ với nhiều bên liên quan. Trong đó bao gồm các nhóm người tiêu dùng, cơ quan công nghiệp, tổ chức chuyên môn, nhà lập pháp EU, v.v. Bằng cách tham gia với các nhóm này, FCA có thể đảm bảo rằng các mục tiêu của mình phù hợp với nhu cầu của ngành dịch vụ tài chính và công chúng rộng lớn hơn.

Cơ quan quản lý tài chính Vương quốc Anh (FCA) có một số quyền hạn:

• Kiểm tra các cá nhân hoặc tổ chức 
• Cấm sản phẩm hoặc dịch vụ trong một năm khi xem xét lệnh cấm vĩnh viễn
• Đảm bảo rằng điều trị của khách hàng là công bằng
• Có vai trò giám sát các ngân hàng và tổ chức thanh toán ủy quyền để theo dõi cạnh tranh lành mạnh và phát hiện các rủi ro sớm

Các doanh nghiệp được quản lý bởi FCA 

Để có được giấy phép FCA mỗi loại công ty được áp dụng các điều kiện khác nhau. FCA cấp phép cho nhiều loại hình doanh nghiệp khác nhau, bao gồm:

• Ngân hàng, tổ chức tín dụng
• Công ty quản lý yêu cầu bồi thường
• Công ty tín dụng tiêu dùng
• Tiền điện tử và các tổ chức thanh toán
• Fintech và các công ty sáng tạo
• Công ty bảo hiểm và môi giới bảo hiểm
• Các quỹ tương hỗ
• Công ty bảo hiểm nhân thọ và trợ cấp hưu trí
• Công ty quản lý đầu tư

Điều kiện để các sàn forex có được giấy phép FCA

Đối với các sàn giao dịch trên thị trường ngoại hối (forex broker), để được quy định và ủy quyền bởi FCA, những công ty này phải đáp ứng các điều kiện hết sức khó khăn. Dưới đây là các điều kiện để các sàn forex có được giấy phép FCA:

Điều kiện về nguồn vốn tối thiểu

Có 3 danh mục giấy phép liên quan đến dịch vụ sàn forex ở Vương Quốc Anh và mỗi danh mục tương ứng với một điều kiện về vốn tối thiểu khác nhau:

• Giấy phép đại lý: Dành cho những broker đóng vai trò như một nhà tạo lập thị trường (Market Maker). Yêu cầu về vốn tối thiểu để có được giấy phép đại lý là 730,000 bảng Anh.
• Giấy phép trung gian: Giấy phép này dành cho những nhà môi giới STP với yêu cầu vốn tối thiểu là 125,000 bảng Anh.
• Giấy phép nhà môi giới bị hạn chế: Các broker có được giấy phép này không được phép giữ tiền của khách hàng mà chỉ được quyền tiếp thị và bán các sản phẩm tài chính. Yêu cầu vốn tối thiểu trong trường hợp này là 50,000 bảng Anh.

Forex broker có được giấy phép đại lý và giấy phép trung gian có quyền cung cấp cho khách hàng nền tảng để giao dịch hợp đồng chênh lệch (CFD) forex, cổ phiếu, hàng hóa, v.v. Ngược lại, broker có giấy phép bị hạn chế chỉ được giới thiệu khách hàng đến một đại lý hoặc công ty trung gian khác.

Giấy phép FCA quy định về số vốn tối thiểu để đảm bảo các công ty có thể đáp ứng được những nghĩa vụ tài chính của mình.

Điều kiện về con người

Kinh nghiệm và trình độ của nhân sự chính là mấu chốt cho sự thành công của một công ty. Đây cũng chính là một trong số những điều kiện bắt buộc mà FCA yêu cầu đối với các broker.

Để được cấp giấy phép hoạt động, các broker phải lựa chọn ra những người đang nắm giữ những vị trí chủ chốt nhất của công ty. Những người này phải vượt qua được các bài kiểm tra của FCA và phải được FCA chấp thuận thì nhà môi giới đó mới đáp ứng được điều kiện cấp phép.

Quy định về sự hiện diện của nhóm điều hành công ty bên trong Vương Quốc Anh

• Giám đốc điều hành (Chief Executive Officer) đại diện cho “bộ não” của một công ty.
• Giám đốc tuân thủ (Chief Compliance Officer) đại diện cho sự kiểm soát các quy định của công ty.

FCA yêu cầu cả 2 người này phải đồng thời làm việc tại Vương Quốc Anh chứ không phải một chi nhánh hay văn phòng ở một quốc gia nào khác và cả 2 người này phải vượt qua bài kiểm tra về mức độ phù hợp thì broker đó mới được cấp giấy phép FCA.

Kế hoạch kinh doanh

Đây cũng là một trong những điều kiện rất quan trọng. Các công ty môi giới phải có một kế hoạch kinh doanh hoàn chỉnh để được FCA cấp giấy phép hoạt động.

Ngoài ra, tùy thuộc vào quy mô của mỗi công ty mà FCA còn áp dụng một số điều kiện khác về công nghệ, doanh thu, các quy tắc tuân thủ và đội ngũ nhân viên kế toán, v.v.

Hậu quả nếu không tuân thủ theo quy định

Nếu một công ty đã đăng ký trong ngành dịch vụ tài chính không tuân thủ các quy định về chống rửa tiền (AML) thì FCA có một số quyền thực thi theo ý mình. FCA có thể thực hiện một số hành động khác nhau để trừng phạt việc không tuân thủ. Tuy nhiên hình phạt đưa ra tùy thuộc vào bản chất của hành vi sai trái. Dưới đây là một số ví dụ về những hậu quả có thể xảy ra:

• Rút lại trạng thái ủy quyền FCA của một công ty 
• Cấm các công ty và cá nhân thực hiện các hoạt động được quản lý 
• Phạt tiền đối với những người không tuân thủ 
• Tiến hành truy tố hình sự đối với các bên liên quan 
• Đưa ra cảnh báo công khai về hành vi sai trái của các công ty và cá nhân

Cách kiểm tra các broker có giấy phép FCA không?

Các trader có thể kiểm tra sàn broker có giấy phép FCA hay không? Hãy thực hiện theo các bước đơn giản như sau:

Bước 1: Truy cập vào trang chủ FCA tại đây.

Bước 2: Kéo xuống và điền tên sàn forex mà bạn muốn kiểm tra vào mục “Enter a name or reference number”. Sau đó, click vào ô “Search”.

Bước 3: Kiểm tra thông tin sàn đó cung cấp trên trang chủ có giống như đăng ký trên FCA không.

Tóm lại, FCA đóng vai trò quan trọng trong việc duy trì sự ổn định và công bằng trong thị trường tài chính của Vương quốc Anh. Từ việc giám sát và quản lý các công ty tài chính, cấp giấy phép, đến xử lý các phản ánh và khiếu nại, FCA đảm bảo rằng thị trường hoạt động một cách minh bạch và đáng tin cậy.

Những ai tham gia vào thị trường tài chính, đặc biệt là trong lĩnh vực forex, cần hiểu rõ về giấy phép FCA là gì cúng như vai trò và quyền lực của FCA. Điều này giúp các trader đưa ra các quyết định thông thái hơn.

Câu hỏi thường gặp

bài viết liên quan

• Giấy Phép MISA: Tìm hiểu về Cơ quan Dịch vụ Quốc tế MWALI
• Cơ quan quản lý nhà môi giới Forex
• Nhận được giấy phép nhà môi giới Forex ở nhiều khu vực pháp lý khác nhau

Nguồn: Kienthucforex