Warren Buffett, biệt danh “Nhà tiên tri vùng Omaha”. Ông là một trong những nhà đầu tư thành công nhất thế giới. Với sự nghiệp kéo dài hàng thập kỷ, ông đã trở thành nguồn cảm hứng cho nhiều người muốn tìm hiểu và tham gia vào thị trường chứng khoán. Chúng ta thường thắc mắc tỷ phú Warren Buffett là ai? Ông có cách đầu tư cổ phiếu như thế nào? Bí quyết nào khiến ông luôn thành công trong đầu tư? Hãy cùng tham khảo bí quyết của tỷ phú Warren Buffett dưới đây.
Mục lục
Warren Buffett là ai?
Warren Buffett sinh ra ở Omaha, Neb, vào năm 1930. Ông là con thứ hai (và là con trai duy nhất). Ông là con của nghị sĩ và nhà môi giới chứng khoán bốn nhiệm kỳ Howard Buffett và Leila (nee Stahl). Tổ tiên của cha ông là người Pháp Huguenots; Leila là người gốc Đức và Anh.
Tỷ phú Warren Buffett bắt đầu quan tâm đến thế giới kinh doanh và đầu tư ngay từ khi còn nhỏ. Trong đó bao gồm cả thị trường chứng khoán. Buffett bắt đầu học tại Trường Wharton thuộc Đại học Pennsylvania trước khi quay trở lại Đại học Nebraska. Nó là nơi mà ông nhận bằng đại học về quản trị kinh doanh. Buffett sau đó theo học tại Trường Kinh doanh Columbia và lấy bằng tốt nghiệp về kinh tế học.
Buffett bắt đầu sự nghiệp của mình với tư cách là nhân viên bán hàng đầu tư vào đầu những năm 1950. Nhưng đã thành lập Buffett Associates vào năm 1956. Chưa đầy 10 năm sau, vào năm 1965, ông nắm quyền kiểm soát Berkshire Hathaway. Vào tháng 6 năm 2006, Buffett công bố kế hoạch quyên góp toàn bộ tài sản của mình cho từ thiện.
Sau đó, vào năm 2010, tỷ phú Bill Gates và Warren Buffett thành lập Giving Pledge. Để khuyến khích những cá nhân giàu có khác theo đuổi hoạt động từ thiện.
“Quy tắc số 1 là không bao giờ để mất tiền.
Quy tắc số 2 không bao giờ quên Quy tắc số 1.”
Câu nói cực hay của Warren Buffett
Warren Buffett đã làm giàu như thế nào?
Sự giàu có của tỷ phú Warren Buffett có thể là nhờ cách tiếp cận đầu tư có kỷ luật và cam kết tuân thủ các nguyên tắc đầu tư của ông. Điều đó đã giúp ông bắt đầu hành trình đầu tư khi còn trẻ. Và giúp nghiên cứu thị trường chứng khoán, cũng như tìm đọc sách về đầu tư. Ông tiếp tục hoàn thiện triết lý đầu tư của mình trong nhiều năm. Ông tập trung vào đầu tư giá trị và tìm kiếm các công ty có nền tảng cơ bản vững chắc và lợi thế cạnh tranh lâu dài. Điều này cũng cho ông thời gian để gộp các khoản đầu tư của mình theo thời gian.
Một số khoản đầu tư thành công nhất của ông bao gồm mua cổ phiếu của các công ty như Coca-Cola, American Express và Bank of America. Ông cũng đã đầu tư thành công vào các công ty như Procter & Gamble, Johnson & Johnson và Walmart, cùng nhiều công ty khác. Sau khi mua lại Berkshire Hathaway, ông là lãnh đạo việc mua lại một số công ty. Bao gồm See’s Candies, GEICO, Fruit of the Loom, Duracell và Dairy Queen, những công ty đã xây dựng đế chế kinh doanh của ông.
Để thành công trong việc đầu tư của Buffett cũng có thể là do ông sẵn sàng áp dụng một cách tiếp cận trái ngược trong đầu tư. Và nắm giữ các khoản đầu tư của mình trong dài hạn. Ông tránh các khoản đầu tư theo xu hướng. Và thay vào đó tập trung đầu tư vào các công ty có thành tích đã được chứng minh về thành công và tiềm năng tăng trưởng mạnh mẽ. Bằng cách tuân theo các nguyên tắc đầu tư của mình, ông đã có thể liên tục hoạt động tốt hơn thị trường. Và tạo ra được mức lợi nhuận cao hơn theo thời gian.
6 bí quyết đầu tư cổ phiếu Warren Buffett
Dưới đây là một số nguyên tắc đầu tư cổ phiếu quan trọng nhất của tỷ phú Warren Buffett. Bạn có thể kết hợp vào chiến lược đầu tư của riêng mình:
1. Hiệu suất hoạt động của công ty
Đôi khi lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu ( ROE) được gọi là lợi tức đầu tư của cổ đông. Nó tiết lộ tỷ lệ mà các cổ đông kiếm được thu nhập từ cổ phiếu của họ. Buffett luôn nhìn vào ROE để xem liệu một công ty có liên tục hoạt động tốt so với các công ty khác trong cùng ngành hay không.
Công thức tính chỉ số ROE như sau:
ROE = ( Lợi nhuận ròng sau thuế / Vốn chủ sở hữu ) x 100%
Chỉ nhìn vào ROE trong năm vừa qua là chưa đủ. Nhà đầu tư nên xem ROE từ 5 đến 10 năm qua để phân tích hiệu suất lịch sử.
2. Công nợ doanh nghiệp
Hệ số nợ trên vốn chủ sở hữu (D/E) là một đặc điểm quan trọng khác mà Buffett cân nhắc cẩn thận. Ông muốn thấy một lượng nợ nhỏ để tăng trưởng thu nhập được tạo ra từ vốn chủ sở hữu của cổ đông thay vì tiền đi vay.
Công thức tính D/E như sau:
Hệ số nợ trên vốn chủ sở hữu = Tổng nợ phải trả / Vốn chủ sở hữu
Tỷ lệ này cho thấy tỷ lệ vốn chủ sở hữu và nợ mà công ty sử dụng. Để tài trợ cho tài sản của mình và tỷ lệ này càng cao thì nợ. Thay vì vốn chủ sở hữu đang tài trợ cho công ty càng nhiều. Mức nợ cao so với vốn chủ sở hữu có thể dẫn đến thu nhập không ổn định và chi phí lãi vay lớn. Để kiểm tra chặt chẽ hơn, nhà đầu tư đôi khi chỉ sử dụng nợ dài hạn. Thay vì tổng nợ phải trả trong việc tính toán ở trên.
3. Tỷ suất lợi nhuận
Khả năng sinh lời của một công ty không chỉ phụ thuộc vào việc có tỷ suất lợi nhuận tốt mà còn phụ thuộc vào việc tăng tỷ suất lợi nhuận một cách liên tục. Tỷ suất lợi nhuận này được tính bằng cách chia thu nhập ròng cho doanh thu thuần. Để có được dấu hiệu tốt về tỷ suất lợi nhuận lịch sử, các nhà đầu tư nên nhìn lại ít nhất 5 năm.
Tỷ suất lợi nhuận cao cho thấy công ty đang thực hiện hoạt động kinh doanh tốt. Nhưng tỷ suất lợi nhuận ngày càng tăng. Có nghĩa là ban lãnh đạo đã cực kỳ hiệu quả và thành công trong việc kiểm soát chi phí.
4. Công ty đại chúng
Buffett thường chỉ xem xét những công ty đã tồn tại ít nhất 10 năm. Kết quả là hầu hết các công ty công nghệ đã phát hành lần đầu ra công chúng (IPO) trong thập kỷ qua đều không lọt vào tầm ngắm của Buffett. Ông ấy nói rằng ông không hiểu cơ chế đằng sau nhiều công ty công nghệ ngày nay. Và chỉ đầu tư vào một doanh nghiệp mà ông hoàn toàn hiểu rõ.
Đầu tư giá trị đòi hỏi phải xác định các công ty đã vượt qua thử thách của thời gian. Nhưng hiện đang bị định giá thấp.
Đừng bao giờ đánh giá thấp giá trị của hiệu suất lịch sử. Điều này thể hiện khả năng (hoặc không có khả năng) của công ty để tăng giá trị cổ đông. Tuy nhiên, hãy nhớ rằng hiệu suất trong quá khứ của cổ phiếu không đảm bảo hiệu suất trong tương lai.
Công việc của nhà đầu tư giá trị là xác định xem công ty có thể hoạt động tốt như thế nào trong tương lai. Việc xác định điều này vốn đã khó khăn. Nhưng rõ ràng thấy Buffett rất giỏi trong việc đó.
Một điểm quan trọng cần nhớ về các công ty đại chúng là Ủy ban chứng khoán và sàn giao dịch Mỹ (SEC) yêu cầu họ phải nộp báo cáo tài chính thường xuyên. Những tài liệu này có thể giúp bạn phân tích dữ liệu quan trọng của công ty. Bao gồm hiệu suất hiện tại và quá khứ để bạn có thể đưa ra các quyết định đầu tư quan trọng.
5. Sự phụ thuộc vào hàng hóa
Ông có xu hướng né tránh (nhưng không phải luôn luôn) trước những công ty có sản phẩm không thể phân biệt được với sản phẩm của đối thủ cạnh tranh và những công ty chỉ dựa vào một mặt hàng như dầu khí.
Nếu công ty không đưa ra bất cứ điều gì khác biệt so với một công ty khác trong cùng ngành, Buffett sẽ thấy công ty không có gì khác biệt. Bất kỳ đặc điểm nào khó tái tạo đều được Buffett gọi là hào kinh tế hay lợi thế cạnh tranh của công ty. Con hào càng rộng thì đối thủ cạnh tranh càng khó giành được thị phần.
6. Có giá rẻ
Việc xác định liệu chúng có bị định giá thấp hay không là phần khó khăn nhất trong đầu tư giá trị. Và đó là kỹ năng quan trọng nhất của Buffett.
Để kiểm tra điều này, nhà đầu tư phải xác định giá trị nội tại của công ty. Bằng cách phân tích một số nguyên tắc kinh doanh cơ bản. Nó bao gồm thu nhập, doanh thu và tài sản. Và giá trị nội tại của một công ty thường cao hơn (và phức tạp hơn) so với giá trị thanh lý của nó. Đó là giá trị của một công ty nếu nó được chia nhỏ và bán ngày hôm nay. Giá trị thanh lý không bao gồm các tài sản vô hình. Như giá trị thương hiệu, giá trị này không được ghi trực tiếp trên báo cáo tài chính.
Sau khi Buffett xác định giá trị nội tại của công ty nói chung, ông sẽ so sánh nó với giá trị vốn hóa thị trường hiện tại của nó và tổng giá trị hiện tại (giá).
Warren Buffett không chỉ là một biểu tượng của sự thành công trong lĩnh vực đầu tư. Ông còn là một bài học quý báu trong đạo đức về kinh doanh. Những chiến lược chọn và đầu tư cổ phiếu của ông đã được chứng minh qua thời gian. Và tiếp tục là nguồn cảm hứng cho các nhà đầu tư trên khắp thế giới. Hy vọng bài viết bên trên đã cung cấp cho bạn biết tỷ phú Warren Buffett là ai. Để thấu hiểu hơn về Warren Buffett, bao gồm đến phong cách đầu tư độc đáo của ông.
Câu hỏi thường gặp
Warren Buffett sinh ra ở Omaha, Neb, vào năm 1930. Ông là con thứ hai (và là con trai duy nhất) của nghị sĩ và nhà môi giới chứng khoán bốn nhiệm kỳ Howard Buffett và Leila (nee Stahl). Tổ tiên của cha ông là người Pháp Huguenots; Leila là người gốc Đức và Anh.
Warren Buffett, thông qua công ty Berkshire Hathaway của ông, nắm giữ cổ phần ở nhiều công ty. Một số cổ phần lớn nhất của ông bao gồm Bank of America, Apple, American Express và Coca-Cola.
Chiến lược đầu tư của Warren Buffett là đầu tư giá trị. Đầu tư giá trị liên quan đến việc lựa chọn các cổ phiếu có giá cổ phiếu đang giao dịch dưới giá trị nội tại hoặc giá trị sổ sách. Điều này báo hiệu rằng thị trường hiện đang định giá thấp cổ phiếu và cổ phiếu sẽ tăng giá trong tương lai.
bài viết liên quan
- Elon Musk là ai? Nhìn sâu sắc những thành tựu nổi bật của Elon Musk
- Top 5 tỷ phú giàu nhất thế giới năm 2023
- Học cách làm giàu: 7 cách đơn giản để trở nên giàu có
Nguồn: Investopedia