Quỹ vàng SPDR là gì? Cách theo dõi quỹ SPDR hiệu quả

Quỹ vàng SPDR là quỹ dự trữ vàng vật chất lớn nhất thế giới, có sức ảnh hưởng mạnh mẽ đến giá vàng toàn cầu. Đối với nhà đầu tư, việc theo dõi quỹ vàng SPDR thường được xem như chỉ báo quan trọng để dự đoán xu hướng giá vàng. Vậy quỹ vàng SPDR là gì? Hãy cùng TiềnInvest khám phá tất cả những điều bạn cần biết về quỹ SPDR.

Quỹ vàng SPDR là gì?

Quỹ vàng SPDR, tên đầy đủ là SPDR Gold Trust (mã giao dịch GLD), là quỹ ETF vàng lớn nhất thế giới. Quỹ được thành lập và quản lý bởi State Street Global Advisors (SSGA), đầu tư trực tiếp vào vàng vật chất và có tác động mạnh đến giá vàng toàn cầu.

SPDR là viết tắt của Standard & Poor’s Depositary Receipts, thường được gọi là quỹ Spider vì cách phát âm khá giống với Spider. Với ưu thế thanh khoản cao và khả năng phòng ngừa lạm phát, quỹ SPDR được nhiều nhà đầu tư lựa chọn như kênh trú ẩn an toàn. 

Đặc điểm quỹ SPDR

Quỹ SPDR có nhiều đặc điểm nổi bật giúp thu hút nhà đầu tư toàn cầu. Dưới đây là những đặc điểm chính mà bạn cần biết:

• Niêm yết toàn cầu: Mã GLD trên sàn NYSE Arca (Mỹ), cho phép nhà đầu tư tham gia thị trường vàng mà không cần tích trữ vàng vật chất.
• Quy mô lớn nhất: Quỹ vàng SPDR Gold Trust lớn nhất thế giới, niêm yết từ năm 2004 với mức chi phí quản lý thấp.
• Thanh khoản cao: Dễ dàng giao dịch trên sàn chứng khoán, tận dụng biến động giá vàng để tìm kiếm lợi nhuận mà không cần giữ trữ vàng trực tiếp.
• Minh bạch thông tin: Quỹ công bố dữ liệu vàng nắm giữ hằng ngày, giúp nhà đầu tư dễ dàng theo dõi và phân tích xu hướng.

Các nhà tài trợ quản lý quỹ SPDR 

Quỹ được vận hành minh bạch và giám sát bởi các tổ chức tài chính uy tín toàn cầu. Dưới đây là các đơn vị tham gia quản lý và vận hành quỹ vàng SPDR:

• Nhà tài trợ (Sponsor): World Gold Trust Services
• Đại lý tiếp thị (Marketing Agent): State Street Global Markets
• Người quản lý quỹ (Trustee): The Bank of New York Mellon
• Ngân hàng lưu ký vàng vật chất (Custodian): HSBC Bank và JPMorgan Chase Bank

Mục tiêu đầu tư quỹ SPDR

Mục tiêu chính của quỹ vàng SPDR là mang đến cho nhà đầu tư cách tiếp cận thị trường vàng đơn giản, chi phí thấp và an toàn. Thay vì tự mua và lưu trữ vàng vật chất, nhà đầu tư có thể mua cổ phiếu GLD trên sàn chứng khoán. Giá GLD biến động sát với giá vàng giao ngay, còn lượng vàng quỹ nắm giữ được lưu trữ tại các hầm vàng ở London do ngân hàng lưu ký uy tín — HSBC Bank plc.

Lịch sử hình thành quỹ SPDR

Quỹ vàng SPDR là một phần của SPDR do State Street Global Advisors (SSGA) quản lý. Đây là quỹ ETF vàng lớn và phổ biến nhất toàn cầu, với lịch sử phát triển gắn liền cùng sự hình thành của các quỹ ETF đầu tiên tại Hoa Kỳ.

• 1993: SPDR S&P 500 ETF (SPY) ra mắt – quỹ ETF đầu tiên tại Hoa Kỳ. Sau thành công này, State Street Global Advisors tiếp tục phát triển nhiều ETF khác, trong đó có quỹ vàng.
• 2004: Ra đời quỹ vàng SPDR Gold Trust (GLD) và niêm yết trên Sở Giao dịch Chứng khoán New York (NYSE), trở thành quỹ ETF vàng vật chất đầu tiên trên thế giới.
• 2007: SPDR Gold Shares mở rộng niêm yết trên nhiều sàn giao dịch quốc tế, tăng cường khả năng tiếp cận cho giới đầu tư vàng trên toàn cầu.
• 2018: SPDR Gold MiniShares Trust (GLDM) ra mắt với chi phí quản lý thấp, giúp nhà đầu tư nhỏ lẻ dễ dàng tham gia thị trường vàng.
• 2024: SPDR S&P 500 ETF (SPY) trở thành ETF đầu tiên trên thế giới đạt 500 tỷ USD tài sản quản lý. Sự ra đời của SPY mang đến một giải pháp đầu tư linh hoạt, chi phí thấp và dễ tiếp cận cho các nhà đầu tư.

Cách hoạt động của quỹ vàng SPDR

Quỹ vàng SPDR Gold Trust (mã GLD) được giao dịch trên sàn chứng khoán tương tự như một cổ phiếu thông thường, với tính thanh khoản cao. Nhà đầu tư có thể mua/bán cổ phiếu GLD để tiếp cận biến động giá vàng mà không cần trực tiếp sở hữu vàng vật chất.

Quỹ hoạt động bằng cách nắm giữ vàng thỏi đạt tiêu chuẩn London Good Delivery, được lưu trữ và giám sát bởi ngân hàng lưu ký HSBC Bank plc — một trong những tổ chức tài chính hàng đầu thế giới trong lĩnh vực lưu ký vàng.

Theo dõi quỹ vàng SPDR ở đâu? 

Bạn có thể theo dõi quỹ vàng SPDR (GLD) qua các nguồn sau:

• Trang web chính thức SPDR: Cập nhật hàng ngày về NAV, giá, khối lượng giao dịch và lượng vàng nắm giữ.
• Nền tảng tài chính: Yahoo Finance, Bloomberg, TradingView, Investing.com,… cung cấp dữ liệu thị trường và phân tích.
• Ứng dụng đầu tư: Một số ứng dụng tài chính và công ty chứng khoán tại Việt Nam hiện hỗ trợ theo dõi và giao dịch ETF quốc tế, trong đó có SPDR Gold Trust (GLD).

Hướng dẫn xem biểu đồ quỹ SPDR

Bạn có thể xem biểu đồ quỹ SPDR theo các bước sau: 

1. Truy cập trang web spdrgoldshares.com.

2. Chọn quốc gia muốn theo dõi (hiện hỗ trợ Hoa Kỳ, Mexico, Singapore, Nhật Bản và Hồng Kông).

3. Trang web hiển thị biểu đồ giá vàng giao ngay trong 3 tháng gần nhất bằng USD, cùng với giá thời gian thực. 

Biểu đồ hiển thị:

• Trục tung: Giá chứng chỉ GLD tại các thời điểm khác nhau.
• Trục hoành: Thời gian từ quá khứ đến hiện tại (ngày, tháng, năm).

Ngoài ra, bạn có thể tải xuống file excel để xem lại lịch sử giá GLD từ năm 2004 đến hiện tại, gồm:

• Giá đóng cửa (Close Price)
• Giá mở cửa (Open Price)
• Giá cao nhất (High Price)
• Giá thấp nhất (Low Price)
• Mức thay đổi ròng (Net Change)

Hướng dẫn đầu tư quỹ vàng SPDR tại Việt Nam

Hiện tại, pháp luật Việt Nam chưa cho phép nhà đầu tư cá nhân trực tiếp mua chứng khoán nước ngoài. Do đó, quỹ vàng SPDR (mã GLD) cũng không được niêm yết trên các sàn trong nước như HOSE hay HNX. Nếu muốn đầu tư, bạn có thể lựa chọn hai cách sau:

1. Mở tài khoản thông qua các sàn giao dịch chứng khoán quốc tế như Interactive Brokers, eToro, Saxo Bank… để mua/bán cổ phiếu GLD trực tiếp.

Lưu ý:

• Cách tiếp cận này tiềm ẩn rủi ro pháp lý vì pháp luật và quy đổi ngoại tệ.
• Việc mở tài khoản và xác minh danh tính (KYC) với sàn quốc tế có thể phức tạp.

2. Đầu tư gián tiếp thông qua công ty chứng khoán trong nước có liên kết quốc tế, hỗ trợ giao dịch ETF nước ngoài.

Lưu ý:

• Một số quỹ tại Việt Nam có đầu tư quốc tế nhưng hiếm khi chọn đầu tư trực tiếp vào GLD, nên cách này hiện chưa khả thi với quỹ vàng SPDR.

Ảnh hưởng SPDR đến thị trường vàng

Quỹ vàng SPDR là một trong những quỹ ETF vàng lớn nhất thế giới và có tác động đáng kể đến thị trường vàng. Dưới đây là những ảnh hưởng chính mà quỹ mang lại:

• Nhu cầu vàng vật chất: SPDR thường mua hoặc bán khối lượng vàng vật chất rất lớn, tác động trực tiếp đến cung – cầu vàng toàn cầu.
• Giá vàng: Hoạt động mua bán của quỹ SPDR có thể khiến giá vàng quốc tế biến động mạnh trong ngắn hạn.
• Tính thanh khoản: SPDR góp phần tăng thanh khoản cho thị trường vàng, giúp giao dịch vàng gián tiếp dễ dàng hơn thông qua chứng chỉ quỹ GLD.
• Tâm lý thị trường: Nhà đầu tư toàn cầu thường theo dõi sát sao động thái mua/bán của SPDR để dự đoán xu hướng giá vàng.
• Các quỹ đầu tư khác: SPDR có quy mô lớn nhất, nhiều quỹ ETF vàng khác thường điều chỉnh danh mục theo biến động của SPDR.

Ưu và nhược điểm khi đầu tư quỹ vàng SPDR

Đầu tư vào quỹ vàng SPDR mang lại cả lợi ích và hạn chế. Trước khi quyết định, nhà đầu tư nên cân nhắc kỹ các ưu và nhược điểm dưới đây:

Ưu điểm

• Có thể giao dịch trên các sàn chứng khoán quốc tế, dễ mua bán như cổ phiếu thông thường.
• Không cần lo lưu trữ và bảo quản vàng vật chất.
• Thanh khoản cao, dễ dàng mua bán chứng chỉ GLD bất cứ lúc nào trên các sàn chứng khoán lớn.
• Giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư, giảm rủi ro khi thị trường biến động mạnh.

Nhươc điểm

• Có phí quản lý và trả phí giao dịch (phí môi giới).
• Tiềm ẩn rủi ro do sự biến động của tỷ giá hối đoái giữa đồng nội tệ và USD.
• Việc tiếp cận và giao dịch quỹ này có thể vẫn còn những rào cản về pháp lý.

Lưu ý khi theo dõi quỹ vàng SPDR

Khi theo dõi quỹ vàng SPDR Gold Trust, nhà đầu tư cần lưu ý những điểm quan trọng sau:

• Theo dõi quỹ vàng SPDR giúp dự đoán xu hướng giá vàng nhưng vẫn tiềm ẩn rủi ro, vì vậy cần quản lý vốn chặt chẽ.
• SPDR chỉ là một trong nhiều yếu tố ảnh hưởng đến giá vàng. Lạm phát, lãi suất, sức mạnh USD và biến động chính trị – kinh tế toàn cầu cũng cần được xem xét.
• Quỹ SPDR có thể không phản ánh chính xác giá vàng, do chênh lệch giữa giá GLD và giá trị tài sản ròng (NAV).

Qua bài viết này, bạn đã nắm được toàn bộ thông tin về quỹ vàng SPDR. Việc theo dõi quỹ này giúp bạn dự đoán xu hướng giá vàng trong nước. Hy vọng bạn đã hiểu quỹ vàng SPDR là gì và biết cách theo dõi thông tin từ quỹ này.

Câu hỏi thường gặp