Lump sum payment là gì? Đây là khoản thanh toán một lần, thay vì chia thành nhiều đợt. Hôm nay, TiềnInvest sẽ đưa các bạn tìm hiểu hơn về cách đầu tư Lump Sum Payment là gì? Đầu tư lump sum phù hợp với những ai và có ưu và nhược điểm gì, cùng tìm hiểu tại đây.
MỤC LỤC
Lump Sum Payment là gì?
Khái niệm cơ bản của Lump Sum Payment, trong tiếng Việt là khoản thanh toán một lần, thay vì chia thành nhiều đợt. Các khoản này thường liên quan đến các đầu tư, kế hoạch hưu trí và phương tiện tiết kiệm hưu trí khác, như tài khoản 401(k).
Tuy nhiên, trong bài viết này sẽ giải thích đến việc đầu tư Lump Sum Payment. Đây là việc sử dụng một khoản tiền lớn để đầu tư được đánh giá trong thời điểm phù hợp (Market Timing). Với cách này nhà đầu tư tin rằng trong tương lai giá cả tài sản đầu tư sẽ tăng lên liên tục.
Đầu tư Lump Sum Payment phù hợp với ai?
Đối với đầu tư Lump Sum Payment là cách đầu tư khá phổ biến. Tuy nhiên, với cách đàu tư không phải ai cũng có thể làm. Với cách đầu tư lump sum phù hợp với những nhà đầu tư giàu kinh nghiệm, nhà chuyên gia có vốn lớn và có thể chịu rủi ro cao.
Ngoài ra, nhà đầu tư cần có các kỹ năng cần thiết như có thể phân tích yếu tố cơ bản và trạng thái kinh tế được tốt, có kiến thức về việc phân tích kỹ thuật để đợi thời gian phù hợp để đầu tư. Bởi, nếu nắm thời điểm đầu tư sai, có lẽ tạo thua lỗ lớn.
Ví dụ về đầu tư Lump Sum Payment
A đầu tư trong quỹ tương hỗ, bằng sử dụng tiền 15.001.000 Đ. Nếu phân tích trạng thái thị trường “đúng” và mang tất cả khoản tiền đó, mua trong tháng 04. Do có giá NAV trong cuối ngày là 5.000 Đ sẽ được số đơn vị đầu tư 1.880.000 đơn vị (15.001.000 Đ/ 5.000 Đ). Nếu giá NAV trong cuối ngày của tháng 12, sẽ bằng 5.500 Đ. Có nghĩa là sẽ nhận được lợi nhuận đến 31.25%.
Ngược lại, nếu A phân tích trạng thái thị trường “sai” mang tất cả khoản tiền mua trong tháng 05. Bằng giá NAV trong cuối ngày là 6.900 Đ, sẽ nhận được đơn vị đầu tư 1.370.000 đơn vị (15.001.000 Đ/ 7.000 Đ). Nếu tháng 12, giá NAV trong cuối ngày thực hiện của năm bằng 6.5000 Đ, bạn sẽ thua lỗ -4.58%.
Tìm hiểu: Đầu tư tài chính?
Ưu và nhược điểm của Lump Sum Payment
Dưới đây là một số ưu và nhược điểm của đầu tư Lump Sum:
Ưu điểm của Lump Sum Payment
- Lợi nhuận cao: Khi thị trường ở trên trạng thái xu hướng tăng. Việc đầu tư với số tiền lớn một lần sẽ làm cho nhà đầu tư nhận được lợi nhuận cao, vì nhà đầu tư đầu tư với số tiền lớn. Tuy nhiên, cũng đi kèm rủi ro cao.
- Chọn thời điểm thị trường: Bởi vì việc đầu tư với số tiền lớn một lần làm cho nhà đầu tư chính xác về nắm thị trường rồi mang tiền đầu tư. Do nhà đầu tư luôn phải chuẩn bị đầu tư bằng cách theo dõi tin tức, đọc bài phân tích bao gồm đến cần có kinh nghiệm đầu tư. Quan trọng nhất là phải chính xác về phân tích trạng thái thị trường để bán.
Nhược điểm Lump Sum Payment
- Có cơ hội thua lỗ: Bởi vì nếu phân tích trạng thái thị trường sai, làm gây rủi ro và có cơ hội thua lỗ cao.
- Cần có thời gian theo dõi đầu tư: Đầu tư Lump Sum phải theo dõi hay tin tức, phân tích trạng thái thị trường không quá chậm hoặc nhanh. Nếu không thể làm được thì bạn có lẽ thua lỗ.
Trên thực tế, việc đầu tư có cả xu hướng tăng – xuống và sự biến động. Quan trọng nhất là không ai phân tích chính xác 100% là thị trường như thế nào? Vậy, bạn nên tìm hiểu kiến thức và biết cách đầu tư loại nào phù hợp với bản thân. Đừng quên tìm thêm kiến thức, tin tức để chính xác trước khi đầu tư và bắt đầu đầu tư có kỷ luật. Vậy, nếu có thể làm được thì loại đầu tư nào, chắc chắn là có thể tạo được lợi nhuận.
Câu hỏi thường gặp
Lump Sum Payment là việc sử dụng một khoản tiền để đầu tư được đánh giá trong thời điểm phù hợp (Market Timing). Và tin rằng trong tương lai giá cả tài sản đầu tư sẽ tăng lên liên tục.
Đầu tư Lump Sum phù hợp với những nhà đầu tư giàu kinh nghiệm, nhà chuyên gia có vốn lớn và có thể chịu rủi ro cao.
BÀI VIẾT LIÊN QUAN
- Tài sản và tiêu sản là gì? Sự khác nhau giữa tiêu sản và tài sản
- 7 bước để đạt được tự do tài chính
- DCA là gì? Điều cần lưu ý khi áp dụng DCA
Nguồn: Investopedia