Vàng là kênh đầu tư luôn được các nhà đầu tư thế giới lẫn Việt Nam yêu thích. Do vì, đầu tư vàng là hình thức mua hay sở hữu vàng để kiếm lợi nhuận từ sự biến động của giá vàng. Tuy nhiên, đầu tư vàng cũng đi kém rủi ro. Hãy cùng Tiền Invest tìm hiểu về đầu tư vàng, đây có phải là một kênh đầu tư hiệu quả thông qua nội dung sau đây.
MỤC LỤC
Đầu tư vàng là gì?
Đầu tư vàng là hình thức mua và sở hữu vàng để kiếm lợi nhuận từ sự biến động của giá vàng. Qua hàng ngàn năm lịch sử, vàng luôn được coi là một loại tài sản trú ẩn an toàn. Hơn nữa, vàng được xem là một tài sản có giá trị và được sử dụng như một phương tiện bảo toàn giá trị trong thời kỳ không chắc chắn hoặc khủng hoảng tài chính.
Đầu tư vàng có tốt không?
Dưới đây là một số ưu và nhược điểm để bạn xem xét trước khi quyết định:
Ưu điểm
- Tính thanh khoản: Vàng dễ dàng được chuyển thành tiền ở bất cứ nơi đâu trên thế giới. Bên cạnh tiền mặt, độ phổ biến và tính thanh khoản của vàng rất cao.
- Sự đa dạng hóa: Thêm đầu tư vàng là thêm vào danh mục đầu tư của bạn sự đa dạng hóa và giảm thiểu rủi ro. Thêm nữa, vàng thường biến động ngược chiều với thị trường chứng khoán và tiền tệ. Nó cung cấp một cách rất hiệu quả để đa dạng hóa đầu tư.
- Lưu giữ giá trị: Vàng luôn được giữ giá trị qua thời gian. Ngay cả khi giá vàng giảm thì giá trị cơ bản của nó cũng không thay đổi nhiều. Điều này phần lớn đến từ việc một lượng vàng nhất định có bản chất là hàng hóa. Trong khi đó, tiền tệ là một dạng tiền pháp định và không có giá trị cố hữu.
- Tự bảo hiểm chống lạm phát: Khi lạm phát xảy ra vàng lại tăng giá. Từ khi vàng được định giá bằng đồng đô la Mỹ. Bất cứ sự suy giảm nào của đồng đô la sẽ dẫn tới việc vàng tăng giá.
- Tính toàn cầu: Vàng là hàng hóa mang tính quốc tế. Vàng không chịu ảnh hưởng bởi những biến động về chính trị và thị trường chứng khoán.
Nhược điểm
- Không mang lại nguồn thu nhập thụ động: Đây là kênh không đem lại thu nhập thụ động. Vàng cũng không mang một khoản tiền lãi hoặc cổ tức như trái phiếu hay thị trường chứng khoán đem lại cho nhà đầu tư. Điều nhà đầu tư có thể làm là đầu tư vàng đi khi nó tăng giá. Khoản chênh lệch đó sẽ làm tăng thu nhập của bạn.
- Cần nơi lưu trữ và bảo hiểm ở dạng vật chất: Nếu mua vàng ở dạng giấy tờ có giá trị thì phải lưu trữ nó và có bảo hiểm.
- Chịu chi phối nhiều tư Nhà nước/Chính phủ: Giá vàng tại Việt Nam chịu ảnh hưởng khá nhiều từ các Chính sách điều hành thị trường của Chính Phủ. Vì vậy, nhiều khi giá vàng trong nước có sự chênh lệch khá lớn so với giá vàng thế giới. Những biến động kéo theo đó cũng không đồng nhất với diễn biến giá vàng thế giới. Do đó, sự rủi ro từ việc đầu cơ vàng ngắn hạn là có thể xảy ra.
Những yếu tố ảnh hưởng tới việc đầu tư vàng
Nếu bạn có quan tâm hay đầu tư vàng thì nên biết rằng giá vàng luôn biến động không ngừng bởi tác động của thị trường. Sau đây là những yếu tố cơ bản sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến giá vàng hiện nay:
Chính sách tiền tệ
Chính sách tiền tệ có lẽ ảnh hưởng lớn nhất đến giá vàng. Đây là chính sách tiền tệ, do Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (FED) kiểm soát. Lãi suất về chính sách tiền tệ có ảnh hưởng lớn đến giá vàng vì một yếu tố được gọi là chi phí cơ hội.
Trong một số trường hợp trái phiếu mang lại lợi nhuận danh nghĩa thấp hơn tỷ lệ lạm phát quốc gia. Điều này dẫn đến lợi nhuận danh nghĩa nhưng lỗ tiền thực tế. Khi đó, vàng trở thành một cơ hội hấp dẫn. Mặc dù lợi suất của nó là 0% do chi phí cơ hội của việc chuyển nhượng tài sản dựa trên lãi suất là thấp.
Cung và cầu
Vàng là một loại hàng hoá đặc biệt nên cũng chịu tác động của quy luật cung cầu trên thị trường. Trong cuộc sống hiện đại hóa, nhu cầu về vàng ngày càng tăng. Đặc biệt là ngành trang sức và thời trang. Nhu cầu ngày càng tăng và nguồn cung hạn chế là lý do khiến giá vàng tăng theo từng năm.
Lạm phát
Lạm phát là một dấu hiệu của tăng trưởng và mở rộng kinh tế. Khi nền kinh tế đang phát triển, Ngân hàng Trung ương mở rộng nguồn cung tiền là điều thường thấy. Điều này sẽ làm loãng giá trị của mỗi tờ tiền hiện có trong lưu thông. Khiến cho việc mua các tài sản có giá trị được nhận thức là đắt hơn, chẳng hạn như vàng.
Hoạt động của các quỹ ETFs vàng
Bên cạnh các ngân hàng trung ương, các quỹ giao dịch trao đổi (ETFs) như iShares Gold Trust (IAU) và SPDR Gold Shares (GLD) hiện nắm giữ một khối lượng vàng vô cùng lớn. Cho phép các nhà đầu tư mua vàng bằng các chứng chỉ được quỹ IAU và GLD cấp.
Vì nắm giữ lượng lớn như vậy, nên khi vàng tại quỹ giao dịch trao đổi (ETF) bán ra hoặc mua vào ồ ạt sẽ làm ảnh hưởng không nhỏ tới giá vàng thế giới trên thị trường.
Biến động tiền tệ (USD)
Sự chuyển động của tiền tệ ảnh hưởng không nhỏ tới giá vàng. Chúng chịu tác động bởi các đồng tiền nội tệ và ngoại tệ mua nó, mà ở đây chủ yếu là đồng USD. Chính vì thế, việc biến động tiền tệ cũng ảnh hưởng không nhỏ tới giá vàng.
Cách đầu tư vàng phổ biến hiện nay
Dưới đây là cách đầu tư vàng mà nhiều người thường áp dụng:
1. Đầu tư vàng miếng và vàng thỏi
Thỏi vàng (gold bar), vàng thỏi (gold ingot) hay vàng miếng (gold bullion) là hình thái vàng dự trữ dưới dạng khối (miếng) hay thanh (thỏi). Một thỏi vàng là những thanh vàng dễ quản lý hơn và được sử dụng rộng rãi trong giao dịch và đầu tư. Kích thước thỏi vàng phổ biến ở khu vực châu Á.
2. Đầu tư vàng online
Đây là hình thức mua vàng thông qua các trang web, ứng dụng hoặc các nền tảng thương mại điện tử trực tuyến. Hình thức này không cần phải đến tận cơ sở, cửa hàng để giao dịch. Mọi việc thực hiện thông qua mạng internet, người tham gia không cần phải biết mặt nhau.
3. Đầu tư vào cổ phiếu khai thác vàng
Đầu tư vào cổ phiếu vàng của ngành công nghiệp khai khoáng và vàng có chức năng giống như các cổ phiếu khác. Về cơ bản, bạn đang đầu tư vào các công ty khai thác hoặc sở hữu vàng thay mặt bạn. Tuy nhiên, giá cổ phiếu có thể ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố khác ngoài giá vàng.
4. Đầu tư vàng qua hợp đồng tương lai
Hợp đồng tương lai vàng là loại hợp đồng được biết đến nhiều hơn trong số các loại vàng phát sinh. Hợp đồng tương lai vàng thực chất là thỏa thuận mua/bán và giao nhận vàng phát sinh tại một thời điểm xác định trong tương lai.
5. Đầu tư vàng qua ETF
ETF vàng là một quỹ hoán đổi danh mục hàng hóa có thể được sử dụng để phòng ngừa rủi ro khi đầu tư vào vàng hoặc kiếm lời dựa trên chính biến động của giá vàng.
Mua ETF được hỗ trợ bằng vàng một thay thế cho hình thức mua vàng miếng. Đây là cách đầu tư vào một trong các quỹ giao dịch trao đổi (ETF). Mỗi cổ phiếu của các kênh đầu tư chuyên biệt này đại diện cho một lượng vàng cố định, chẳng hạn như một phần mười Ounce. Các quỹ này có thể giao dịch giống như cổ phiếu, trong bất kỳ tài khoản môi giới nào.
Tóm lại, vàng là một kênh đầu tư có tính thanh khoản cao và giá trị lưu trữ dài hạn. Tuy nhiên, cũng cần lưu ý rằng đầu tư vào vàng cũng không phải lúc nào cũng mang lại lợi nhuận. Do vậy, bạn cần thận trọng khi ra quyết định giao dịch mua bán.
Câu hỏi thường gặp
Đầu tư vàng là hình thức mua và sở hữu vàng để kiếm lợi nhuận từ sự biến động của giá vàng. Qua hàng ngàn năm lịch sử, vàng luôn được coi là một loại tài sản trú ẩn an toàn. Hơn nữa, vàng được xem là một tài sản có giá trị và được sử dụng như một phương tiện bảo toàn giá trị trong thời kỳ không chắc chắn hoặc khủng hoảng tài chính.
Mua ETF được hỗ trợ bằng vàng một thay thế cho hình thức mua vàng miếng. Đây là cách đầu tư vào một trong các quỹ giao dịch trao đổi (ETF). Mỗi cổ phiếu của các kênh đầu tư chuyên biệt này đại diện cho một lượng vàng cố định, chẳng hạn như một phần mười Ounce.
Đầu tư vàng có thể là lựa chọn an toàn trong thời kỳ kinh tế bất ổn, do vàng thường giữ giá trị lâu dài. Tuy nhiên, lợi nhuận từ vàng thường chậm và phụ thuộc vào giá thị trường. Nhà đầu tư nên cân nhắc kỹ, phân bổ tài sản hợp lý để đa dạng hóa rủi ro.
BÀI VIẾT LIÊN QUAN
- Hàng hóa là gì? Kiến thức cơ bản đầu tư hàng hóa
- Hợp đồng tương lai vàng là gì? Cách đầu tư Gold Futures
- Các yếu tố cơ bản ảnh hưởng đến giá vàng thế giới
Nguồn: Investopedia