Giao dịch CFD có khả năng kiếm lợi nhuận từ cả chiều tăng và giảm của thị trường. Đây được xem là công cụ tài chính phổ biến giúp nhà đầu tư tiếp cận thị trường toàn cầu. Tuy nhiên, không phải ai cũng hiểu rõ về khái niệm này. Vậy giao dịch CFD là gì? Ưu nhược điểm và cách hoạt động giao dịch CFD. Cùng tìm hiểu qua bài viết dưới đây.
MỤC LỤC
CFD là gì? Giao dịch CFD là gì?
CFD là viết tắt của “Contract for Difference” (hợp đồng chênh lệch). Đây là một dạng giao dịch phái sinh giữa hai bên (bên mua và bên bán) dựa trên sự biến động giá của một tài sản cơ sở. Với CFD, nhà đầu tư có thể kiếm lợi nhuận từ chênh lệch giá mà không cần sở hữu trực tiếp tài sản đó. Bạn có thể mở lệnh mua nếu dự đoán giá sẽ tăng, hoặc mở lệnh bán nếu kỳ vọng giá sẽ giảm.
Ví dụ về giao dịch CFD
Bạn dự đoán giá cổ phiếu Apple sẽ tăng lên trong tương lai. Thay vì mua trực tiếp cổ phiếu, bạn mở một lệnh mua CFD cổ phiếu Apple. Nếu giá cổ phiếu Apple tăng như kỳ vọng, bạn sẽ thu được lợi nhuận từ sự chênh lệch giá giữa thời điểm bạn mở và đóng vị thế. Ngược lại, nếu giá cổ phiếu Apple giảm thì bạn sẽ bị lỗ.
Các loại tài sản có thể giao dịch CFD
Dưới đây là các loại tài sản của giao dịch CFD mà nhà đầu tư có thể lựa chọn:
- Cổ phiếu: Giao dịch biến động giá cổ phiếu mà không cần sở hữu thực tế từ các công ty lớn niêm yết trên các sàn chứng khoán như NASDAQ, NYSE…
- Chỉ số: Các chỉ số chứng khoán như S&P 500, Dow Jones, NASDAQ…
- Hàng hóa: Các kim loại quý như vàng, dầu, bạc…
- Tiền tệ: Mua bán các cặp tiền tệ như EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY…
- Tiền điện tử: Các đồng tiền điện tử phổ biến như Bitcoin, Ethereum, Solana…
Lưu ý: Hợp đồng CFD được dùng để giao dịch khá nhiều tài sản bao gồm cả các quỹ mở ETF. Số lượng tài sản có thể giao dịch tùy thuộc vào từng sàn giao dịch.
⚠️Cảnh báo: Giao dịch forex qua CFD là hình thức đầu tư rủi ro cao. Nhà đầu tư cần tìm hiểu kỹ kiến thức và hiểu rõ cơ chế hoạt động của thị trường trước khi tham gia.
Cách thức hoạt động giao dịch CFD là gì?
Giao dịch CFD hoạt động dựa trên sự chênh lệch giữa giá mở và giá đóng của một tài sản. Khi bạn dự đoán giá sẽ tăng, bạn mở lệnh mua; nếu dự đoán giá giảm, bạn mở lệnh bán. Lợi nhuận hoặc thua lỗ được tính dựa trên mức chênh lệch giá nhân với khối lượng giao dịch. Ngoài ra, CFD còn sử dụng đòn bẩy, có thể khuếch đại lợi nhuận nhưng cũng có thể làm tăng mức thua lỗ.
Trong cách thức hoạt động CFD, nhà đầu tư cũng cần hiểu rõ một số khái niệm, theo đó:
- Spread là phí chênh lệch giữa giá mua và giá bán.
- Phí hoa hồng được phát sinh khi bạn thực hiện mua bán hợp đồng CFD.
- Khối lượng giao dịch (Lot) là đơn vị đo lường kích thước giao dịch; 1 lot tiêu chuẩn thường tương đương 100.000 đơn vị tài sản gốc.
- Ký quỹ (Margin) là số tiền bạn cần đặt cọc để mở một vị thế giao dịch.
- Thời hạn hợp đồng CFD không có thời hạn cố định. Bạn có thể giữ lệnh đến khi đóng nếu đủ ký quỹ.
Ưu và nhược điểm của giao dịch CFD
Giao dịch CFD mang đến nhiều lợi ích hấp dẫn nhưng cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro. Dưới đây là một số ưu và nhược điểm khi giao dịch CFD:
Ưu điểm
- Có thể kiếm lợi nhuận khi thị trường tăng hoặc giảm.
- Được sử dụng đòn bẩy để tăng khả năng sinh lời với mức vốn cao hơn nhiều so với số vốn thực tế.
- Giao dịch được nhiều tài sản trên nhiều thị trường.
- Nhà đầu tư không cần sở hữu tài sản cơ sở.
Nhược điểm
- Rủi ro cao do sử dụng tỷ lệ đòn bẩy cao.
- Thị trường biến động mạnh, dễ dẫn đến trượt giá và khớp lệnh không như kỳ vọng.
- Không phù hợp với người mới bắt đầu hoặc chưa có nhiều kinh nghiệm.
- Yêu cầu thời gian tìm hiểu và phân tích để đưa ra quyết định chuẩn xác.
Hướng dẫn cơ bản thực hiện giao dịch CFD
Dưới đây là các bước cơ bản giúp bạn bắt đầu giao dịch CFD một cách hiệu quả:
- Bước 1: Tìm hiểu về CFD
Hiểu rõ CFD là gì, cách hoạt động, cũng như những lợi ích và rủi ro đi kèm.
- Bước 2: Chọn sàn giao dịch uy tín
Lựa chọn sàn được cấp phép bởi tổ chức tài chính lớn để đảm bảo tính minh bạch và an toàn khi giao dịch.
- Bước 3: Chọn tài sản giao dịch
Xác định loại tài sản bạn muốn giao dịch như forex, cổ phiếu, vàng, chỉ số…
- Bước 4: Mở tài khoản và nạp tiền
Đăng ký tài khoản, xác minh danh tính và nạp số tiền phù hợp với khả năng tài chính của bạn.
- Bước 5: Lựa chọn vị thế (mua hoặc bán)
Dự đoán xu hướng giá và chọn vị thế phù hợp. Bạn có thể mở lệnh mua (buy) nếu dự đoán giá tăng hoặc bán (sell) nếu dự đoán giá giảm.
- Bước 6: Mở lệnh giao dịch
Thiết lập các thông số giao dịch như khối lượng (lot), đòn bẩy, mức cắt lỗ và chốt lời, sau đó đặt lệnh.
- Bước 7: Theo dõi và đóng lệnh
Quan sát sự biến động của thị trường và đóng lệnh khi đạt mục tiêu hoặc cắt lỗ.
CFD có lừa đảo không?
CFD không phải là hình thức lừa đảo mà là một công cụ tài chính được sử dụng rộng rãi trên toàn thế giới. Tuy nhiên, để giao dịch hiệu quả, bạn cần hiểu rõ cách thức hoạt động của loại hình này.
Tại Việt Nam, thị trường CFD chủ yếu hoạt động thông qua các sàn quốc tế và chưa được cấp phép chính thức. Điều này tạo điều kiện cho một số cá nhân hoặc tổ chức lợi dụng sự thiếu hiểu biết của người mới để lừa đảo.
Việc mất tiền thường đến từ việc chọn nhầm sàn không uy tín, thiếu kỹ năng quản lý rủi ro, hoặc bị dụ dỗ bởi những quảng cáo hứa hẹn lợi nhuận cao. Do đó, bạn cần tìm hiểu kỹ lưỡng, chọn sàn được quản lý bởi cơ quan uy tín quốc tế và tránh xa các lời mời đầu tư không rõ nguồn gốc.
Lưu ý khi giao dịch CFD
Để giao dịch CFD hiệu quả và hạn chế rủi ro, bạn cần nắm rõ một số điểm quan trọng sau:
- Mặc dù đòn bẩy giúp tăng khả năng sinh lời, nhưng cũng có thể tăng cường rủi ro.
- Không nên giao dịch theo cảm xúc, tin đồn hay chạy theo số đông có thể dẫn đến quyết định sai lầm.
- Trước khi giao dịch bằng tiền thật, bạn nên làm quen với tài khoản demo để hiểu rõ cách hoạt động của nền tảng và rèn luyện kỹ năng phản xạ.
- Hãy kiểm tra kỹ các loại phí như hoa hồng, spread và phí qua đêm để tránh ảnh hưởng đến lợi nhuận thực tế.
- Luôn theo dõi tin tức kinh tế, dữ liệu vĩ mô và biến động thị trường để tối ưu hóa hiệu quả giao dịch.
Giao dịch CFD mang lại nhiều cơ hội nhưng cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro. Vì vậy, trước khi tham gia, bạn cần hiểu rõ giao dịch CFD là gì, ưu nhược điểm và cách thức hoạt động. Hy vọng thông tin trên sẽ hữu ích dành cho bạn.
Có thể bạn chưa biết: Nếu bạn chưa chắc mình đã hiểu đúng về forex, đừng bỏ qua bài viết chi tiết giúp bạn xây nền tảng vững chắc trước khi bắt đầu giao dịch.
Câu hỏi thường gặp
CFD là viết tắt của Contract for Difference, nghĩa là hợp đồng chênh lệch. Đây là một dạng giao dịch phái sinh cho phép nhà đầu tư kiếm lời từ biến động giá mà không cần sở hữu tài sản cơ sở.
CFD là hình thức giao dịch tài chính trên nhiều loại thị trường khác nhau như forex, cổ phiếu, chỉ số, hàng hóa, tiền điện tử,… Nhà đầu tư giao dịch thông qua hợp đồng với nhà môi giới, dựa trên giá của tài sản cơ sở.
Hiện tại, giao dịch CFD chưa được pháp luật Việt Nam cấp phép cho các tổ chức và cá nhân trong nước. Chỉ các tổ chức tài chính như ngân hàng mới được phép tham gia một số hoạt động ngoại hối nhất định theo quy định của pháp luật.