Khi khám phá về thị trường chứng khoán thì các nhà đầu tư nên quan tâm để tìm hiểu Index Fund là gì? Đầu tư Index Fund hay Quỹ chỉ số là một hình thức đầu tư dễ dàng tham gia. Bên cạnh đó còn phù hợp với các nhà đầu tư yêu thích đầu tư an toàn. Vậy Index Fund quỹ chỉ số là gì? Phân loại Index Fund. Có nên đầu tư vào Index Fund không? Các ưu và nhược điểm Index Fund quỹ chỉ số là gì? Hãy cùng TiềnInvest tìm hiểu chi tiết những thông tin liên quan đến Index Fund.
Mục lục
Index Fund (quỹ chỉ số) là gì?
Index Fund hay còn được gọi là quỹ chỉ số. Đây là tên một gói đầu tư chứa đựng các gói cổ phiếu của nhiều doanh nghiệp khác nhau phát hành. Đây còn được xem là một chiến lược đầu tư thụ động. Sở dĩ quỹ tương hỗ này có lợi ích hơn những quỹ khác bởi nó có chi phí quản lý thấp.
Cách Index Fund hoạt động
“Lập chỉ mục” (Indexing) là một hình thức quản lý quỹ thụ động. Thay vì một nhà quản lý danh mục đầu tư quỹ chủ động chọn cổ phiếu và xác định thời điểm thị trường. Điều đó có nghĩa là chọn chứng khoán để đầu tư và lập chiến lược khi mua và bán chúng. Nhà quản lý quỹ xây dựng một danh mục đầu tư mà các cổ phiếu nắm giữ phản ánh các chứng khoán của một chỉ số cụ thể.
Danh mục đầu tư của các quỹ chỉ số chỉ thay đổi đáng kể khi các chỉ số chuẩn của chúng thay đổi. Nếu quỹ đang theo dõi một chỉ số có trọng số. Các nhà quản lý của quỹ có thể định kỳ cân đối lại tỷ lệ phần trăm của các loại chứng khoán khác nhau. Để phản ánh trọng số của sự hiện diện của chúng trong chỉ số chuẩn. Trọng số là một phương pháp cân bằng ảnh hưởng của bất kỳ cổ phần nào trong một chỉ số hoặc một danh mục đầu tư.
Phân loại Index Fund
Dựa vào tiêu chí cách thức phát hành và giao dịch chứng chỉ quỹ. Quỹ đầu tư chỉ số chỉ tồn tại ở 2 dạng hình thức sau: quỹ mở hoặc quỹ ETF. Qũy chỉ số không tồn tại ở dạng đóng cho dù có thể niêm yết trên Sàn giao dịch chứng khoán. Do nhược điểm của quỹ chỉ số là giá giao dịch thường khác biệt so với tài sản ròng chứng chỉ quỹ nên không bám sát được chỉ số thị trường.
Index Fund nổi bật trong nước và quốc tế
Index Fund nổi bật tại Việt Nam
Sau đây là 3 quỹ chỉ số đáng để nhà đầu tư cân nhắc:
- Quỹ FTSE Vietnam Index ETF: FTSE Vietnam Index ETF là một quỹ trực thuộc ngân hàng Deutsche Bank AG của Đức. Được thành lập vào ngày 15/01/2008 và là quỹ chỉ số đầu tiên tại Việt Nam. Sau nhiều năm hoạt động, hiện nay quỹ đã tăng trưởng độ ổn định. Và được niêm yết trên thị trường chứng khoán vào ngày 06/10/2014.
- Quỹ VanEck Vectors Vietnam ETF: Quỹ này được quản lý bởi doanh nghiệp VanEck Global với số vốn đầu tư là 14 triệu USD. Quỹ ra đời năm 2009 với hình thức là chỉ số MVIS Vietnam Index. Tính đến đầu năm 2021 thì quỹ này đã đạt được giá trị vốn hóa là 347.5 triệu USD.
- Quỹ iShare MSCI Frontier 100 ETF: Danh mục đầu tư của quỹ có 147 mã cổ phiếu đại diện cho 84% vốn hóa thị trường sau khi đã được điều chỉnh. Quỹ này đã hình thành ngày 30/11/2007.
5 Index Fund quốc tế để bạn bắt đầu
Nếu bạn đang tìm kiếm một số quỹ chỉ số để giúp bạn đầu tư tốt hơn. Sau đây là 5 Index Fund quốc tế để bạn bắt đầu đầu tư.
- S&P 500: Standard & Poor’s 500 là chỉ số hoạt động của 500 công ty đại chúng lớn nhất Hoa Kỳ.
- Chỉ số trung bình công nghiệp Dow Jones: Chỉ số nổi tiếng này (còn được gọi là DJIA) theo dõi 30 công ty lớn nhất của Hoa Kỳ.
- Nasdaq: Nasdaq Composite theo dõi hơn 3.000 công ty liên quan đến công nghệ.
- Chỉ số Russell 2000: Theo dõi 2000 công ty nhỏ hơn (còn được gọi là “vốn hóa nhỏ”, đề cập đến các công ty có vốn hóa thị trường dưới 2 tỷ đô la).
- Chỉ số thị trường tổng cộng Wilshire 5000: Chỉ số Wilshire 5000 theo dõi gần 7.000 công ty được giao dịch công khai của Hoa Kỳ. Tính theo vốn hóa hoặc quy mô thị trường.
Ưu và nhược điểm của quỹ chỉ số (Index Fund)
Ưu điểm của quỹ chỉ số (Index Fund)
Đầu tư vào các quỹ chỉ số là một trong những cách dễ dàng và hiệu quả nhất. Để các nhà đầu tư muốn tạo ra sự giàu có thực sự. Bằng cách đơn giản so khớp hiệu suất ấn tượng của thị trường tài chính theo thời gian. Các quỹ chỉ số có thể biến khoản đầu tư của bạn thành một khoản đầu tư khổng lồ trong thời gian dài. Hơn nữa, bạn không cần phải trở thành một chuyên gia về thị trường chứng khoán để làm điều đó.
Các nhà đầu tư tìm thấy Index Funds có hữu ích vì nhiều lý do:
Giảm thiểu thời gian dành cho việc nghiên cứu các cổ phiếu riêng lẻ
Thay vào đó, bạn có thể dựa vào người quản lý danh mục đầu tư của quỹ. Để đầu tư vào một chỉ số đã bao gồm các cổ phiếu mà bạn muốn đầu tư vào.
Bạn có thể đầu tư với ít rủi ro hơn
Hầu hết các chỉ số bao gồm hàng chục hoặc thậm chí hàng trăm cổ phiếu và các khoản đầu tư khác. Hơn nữa có sự đa dạng hóa khiến bạn ít có khả năng bị thua lỗ lớn nếu có điều gì đó tồi tệ xảy ra với một hoặc hai công ty trong chỉ số.
Các quỹ chỉ số có sẵn cho nhiều loại đầu tư
Bạn có thể mua quỹ chỉ số chứng khoán và quỹ chỉ số trái phiếu. Bao gồm hai phần lớn trong chiến lược đầu tư của hầu hết mọi người. Nhưng bạn cũng có thể mua các quỹ chỉ số tập trung hơn đi sâu vào một số phần nhất định của thị trường tài chính.
Đó là ít hơn rất nhiều tốn kém
Các quỹ chỉ số thường ít tốn kém hơn nhiều so với các quỹ thay thế như quỹ được quản lý tích cực. Đó là vì một nhà quản lý quỹ chỉ số chỉ cần mua cổ phiếu hoặc các khoản đầu tư khác trong một chỉ số. Bạn không phải trả tiền cho họ để cố gắng đưa ra các lựa chọn cổ phiếu của riêng họ.
Bạn sẽ trả ít tiền thuế hơn
Các quỹ chỉ số khá hiệu quả về thuế so với nhiều khoản đầu tư khác. Chẳng hạn, các quỹ chỉ số không phải mua và bán nhiều cổ phần của họ như các quỹ được quản lý tích cực. Do đó, các quỹ chỉ số tránh tạo ra các khoản lãi vốn có thể làm tăng thêm hóa đơn thuế của bạn.
Sẽ dễ dàng hơn rất nhiều để gắn bó với kế hoạch đầu tư của bạn. Khi bạn sử dụng các quỹ chỉ số, bạn có thể tự động đầu tư hàng tháng và bỏ qua những thăng trầm ngắn hạn. Tự tin rằng bạn sẽ chia sẻ sự tăng trưởng dài hạn của thị trường.
Nhược điểm của quỹ chỉ số (Index Fund)
Quỹ chỉ số đơn giản và dễ dàng nhưng quỹ này không dành cho tất cả mọi người. Một số nhược điểm của việc đầu tư vào các quỹ chỉ số bao gồm:
Bạn sẽ không bao giờ thắng thị trường
Các quỹ chỉ số được thiết kế chỉ để phù hợp với hoạt động của thị trường. Vì vậy nếu bạn muốn chứng tỏ dũng khí của mình với tư cách là một nhà đầu tư siêu hạng, thì các quỹ chỉ số sẽ không cho bạn cơ hội đó.
Bạn không có bất kỳ bảo vệ mất mát
Các quỹ chỉ số theo dõi thị trường của họ trong thời điểm tốt và xấu. Và khi thị trường lao dốc, quỹ chỉ số của bạn cũng sẽ lao dốc theo.
Không phải lúc nào bạn cũng sở hữu những cổ phiếu mà bạn thích
Tùy thuộc vào chỉ số bạn chọn, cuối cùng bạn có thể sở hữu một số cổ phiếu mà bạn không muốn sở hữu. Trong khi bỏ lỡ những cổ phiếu khác mà bạn thích hơn.
Nhìn chung, đây là một phương thức đầu tư đơn giản và an toàn mà các nhà đầu tư có thể cân nhắc. Tuy nhiên, quỹ chỉ số có thể không phù hợp với nhà đầu tư chỉ số có kinh nghiệm cao. Hoặc bất kỳ ai quan tâm đến quỹ với khả năng quản lý tài năng để lựa chọn chỉ số. Do quỹ chỉ số nên nhà đầu tư không thể chọn chỉ số cho cổng của mình. Ngoài ra, phải chấp nhận tất cả các chỉ số tham khảo và họ có thể không thích tất cả.
Vì vậy, trước khi quyết định đầu tư vào quỹ chỉ số. Bạn nên tự đặt ra một số câu hỏi xem mình có phù hợp với loại quỹ này không? Hy vọng những thông tin chi tiết bên trên sẽ giúp các bạn có được bức tranh toàn cảnh về Index Fund.
Câu hỏi thường gặp
Index Fund hay còn được gọi là quỹ chỉ số. Đây là tên một gói đầu tư chứa đựng các gói cổ phiếu của nhiều doanh nghiệp khác nhau phát hành.
Dựa vào tiêu chí cách thức phát hành và giao dịch chứng chỉ quỹ. Quỹ đầu tư chỉ số chỉ tồn tại ở 2 dạng hình thức sau: quỹ mở hoặc quỹ ETF.
+ Quỹ FTSE Vietnam Index ETF
+ Quỹ VanEck Vectors Vietnam ETF
+ Quỹ iShare MSCI Frontier 100 ETF
Ưu điểm Index Fund
+ Dễ dàng quản lý
+ Rủi ro tương đối thấp
+ Da dạng hóa
Nhược điểm Index Fund
+ Không bảo vệ mất mát
+ Thiếu sự kinh hoạt
bài viết liên quan
- Quỹ ETF là gì? Cách đầu đầu tư ETF hiểu quả và ưu nhược điểm của ETF
- Hedge Fund là gì? Tìm hiểu về Hedge Fund quỹ phòng hộ
- Gold ETFs: Các mẹo để đầu tư vào ETF vàng
Nguồn: Bankrate
Đọc thêm: Tài chính