Đòn bẩy trong Forex là gì? Cách hoạt động và rủi ro cần biết

Đòn bẩy là một trong những khái niệm mà trader mới cần nắm rõ trước khi tham gia thị trường forex. Tuy nhiên, nếu không hiểu rõ cách hoạt động và rủi ro đi kèm, đòn bẩy có thể trở thành “con dao hai lưỡi”. Vậy thực chất đòn bẩy trong forex là gì? Hãy cùng tìm hiểu trong bài viết này.

Đòn bẩy trong forex là gì?

Đòn bẩy trong forex (leverage) là một công cụ tài chính cho phép trader kiểm soát khối lượng giao dịch lớn hơn nhiều lần so với số vốn thực có. Nhờ đòn bẩy, trader có thể khuếch đại khả năng sinh lời từ những biến động nhỏ của thị trường. Tuy nhiên, đòn bẩy cũng đồng thời làm tăng mức độ rủi ro.

⚠️Cảnh báo: Giao dịch forex qua CFD là hình thức đầu tư rủi ro cao. Nhà đầu tư cần tìm hiểu kỹ kiến thức và hiểu rõ cơ chế hoạt động của thị trường trước khi tham gia.

Đòn bẩy hoạt động như thế nào?

Đòn bẩy trong forex hoạt động dựa trên nguyên tắc ký quỹ (margin). Điều này có nghĩa là bạn chỉ cần dùng một phần nhỏ vốn để mở lệnh với giá trị lớn hơn nhiều lần.

Khi sử dụng đòn bẩy, số tiền ký quỹ cần thiết sẽ được tính dựa trên tỷ lệ đòn bẩy bạn chọn và khối lượng giao dịch (lot size) bạn mở.

Ví dụ: Bạn có số vốn $100.000 và muốn giao dịch 1 lot tiêu chuẩn cặp EUR/USD (tương đương $100.000):

• Với đòn bẩy 1:1, bạn cần ký quỹ $100.000
• Với đòn bẩy 1:10, bạn chỉ cần ký quỹ $10.000
• Với đòn bẩy 1:100, mức ký quỹ giảm còn $1.000

Càng sử dụng đòn bẩy cao, số tiền ký quỹ càng nhỏ, nhưng rủi ro tiềm ẩn cũng tăng theo.

Cách tính đòn bẩy trong forex

Đòn bẩy trong forex được tính bằng công thức:

Đòn bẩy = Giá trị vị thế giao dịch / Số tiền ký quỹ (margin)

Để giúp bạn dễ hiểu hơn, hãy cùng xem hai ví dụ cụ thể dưới đây:

• Trường hợp 1: Giao dịch không sử dụng đòn bẩy

Bạn có $1.000 trong tài khoản và sử dụng toàn bộ số tiền này để mở một vị thế có giá trị đúng $1.000.

➤ Khi đó, đòn bẩy bạn sử dụng là: 1.000 / 1.000 = 1, tức là đòn bẩy 1:1

Trong trường hợp này, bạn không dùng đòn bẩy, và lợi nhuận hoặc thua lỗ sẽ biến động theo số vốn thật của bạn.

• Trường hợp 2: Giao dịch sử dụng đòn bẩy

Bạn chỉ có $1.000 nhưng muốn giao dịch với khối lượng $100.000 (tương đương 1 lot tiêu chuẩn).

➤ Khi đó, đòn bẩy bạn sử dụng là: 100.000 / 1.000 = 100, tức là đòn bẩy 1:100

Nghĩa là, bạn chỉ cần ký quỹ $1.000 để kiểm soát một vị thế trị giá $100.000. Đây là cách đòn bẩy giúp trader khuếch đại sức mua, nhưng cũng làm tăng rủi ro nếu không có chiến lược quản lý tốt.

Ưu và nhược của đòn bẩy trong forex

Dưới đây là những ưu nhược điểm mà bạn cần nắm rõ trước khi áp dụng đòn bẩy:

Ưu điểm

• Gia tăng khả năng sinh lời: Đòn bẩy cho phép trader giao dịch với khối lượng lớn hơn vốn thực. Nhờ đó, lợi nhuận có thể tăng nếu dự đoán chính xác xu hướng thị trường.
• Chi phí thấp: Bạn có thể bắt đầu giao dịch với số vốn nhỏ. Đòn bẩy giúp mở các vị thế lớn mà không cần dùng toàn bộ số tiền.
• Linh hoạt trong quản lý vốn: Đòn bẩy giúp bạn phân bổ vốn cho nhiều giao dịch khác nhau. Điều này hỗ trợ đa dạng chiến lược và tối ưu hiệu quả đầu tư.

Nhược điểm

• Rủi ro tài chính cao: Đòn bẩy giúp khuếch đại lợi nhuận, nhưng cũng làm gia tăng thua lỗ nếu thị trường đi ngược xu hướng. Rủi ro này đặc biệt lớn khi thị trường biến động mạnh.
• Chi phí lãi suất: Khi giữ lệnh qua đêm, bạn có thể bị tính phí swap. Mức phí này càng cao nếu bạn sử dụng đòn bẩy lớn trong thời gian dài.
• Nguy cơ cháy tài khoản: Nếu không kiểm soát rủi ro, đòn bẩy cao có thể khiến tài khoản cháy nhanh nếu không quản lý rủi ro tốt. 

⚠️Đòn bẩy là công cụ hữu ích nhưng cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro. Đòn bẩy càng cao, nguy cơ thua lỗ càng lớn.

Có nên sử dụng đòn bẩy cao trong forex không?

Đòn bẩy không làm thay đổi mức biến động giá của thị trường, nhưng khi bạn sử dụng đòn bẩy cao, quy mô vị thế bạn mở sẽ lớn hơn, làm tăng tỷ lệ lãi/lỗ trên số vốn thực tế bạn bỏ ra.

Điều này giúp bạn có thể đạt lợi nhuận, nhưng đồng thời cũng làm tăng rủi ro thua lỗ nếu thị trường đi ngược lại dự đoán. Do đó, đòn bẩy cần được sử dụng thận trọng và phù hợp với quản trị rủi ro của từng người.

Ví dụ với cặp tiền tệ EUR/USD:

• Giả sử bạn có vốn $1.000 và sử dụng đòn bẩy 1:100. Khi đó, bạn có thể mở một lệnh 1 lot tiêu chuẩn, tương đương 100.000 đơn vị EUR/USD (giá giả định $1).
• Giả sử bạn có vốn $1.000 và sử dụng đòn bẩy 1:200. Khi đó, bạn có thể mở tối đa 2 lot, tương đương 200.000 đơn vị EUR/USD, mà không cần bổ sung thêm vốn.

Đòn bẩy cao có thể mang lại lợi thế cho trader nếu được sử dụng hợp lý, so với việc chỉ sử dụng mức đòn bẩy thấp. Tuy nhiên, việc lựa chọn mức đòn bẩy cần phù hợp với khả năng tài chính, kinh nghiệm và mức độ chấp nhận rủi ro của mỗi người.

Cách quản lý rủi ro khi sử dụng đòn bẩy

Sử dụng đòn bẩy trong forex có thể mang lại tiềm năng lợi nhuận đáng kể, nhưng cũng đi kèm với rủi ro gia tăng. Để hạn chế rủi ro, bạn cần ghi nhớ một số lưu ý quan trọng khi sử dụng đòn bẩy như:

• Đặt stop loss để giới hạn mức lỗ
• Kiểm soát khối lượng giao dịch (lot size) để phù hợp với vồn
• Chọn tỷ lệ đòn bẩy phù hợp với số vốn kinh nghiệm và mục tiêu đầu tư

Đòn bẩy trong forex là một công cụ hữu ích, giúp trader gia tăng cơ hội giao dịch. Tuy nhiên, nếu không quản lý tốt thì rủi ro cũng rất lớn. Hy vọng bạn đã nắm rõ cách sử dụng đòn bẩy một cách hiệu quả và an toàn hơn.

Có thể bạn chưa biết: Mới bắt đầu nghề trader, bạn sẽ gặp rất nhiều thuật ngữ khó hiểu. Bài viết sau đã tổng hợp tất cả thuật ngữ forex giúp bạn nhanh chóng nắm vững kiến thức trước khi bắt đầu giao dịch.

• Các thuật ngữ trong forex dành cho người mới bắt đầu

Câu hỏi thường gặp