Phí qua đêm forex là gì? Cách tận dụng phí swap hiệu quả

Khi giao dịch forex, trader sẽ phải trả một khoản phí gọi là phí qua đêm (swap) nếu giữ lệnh qua ngày hôm sau. Hiểu rõ phí qua đêm trong forex, cách tính và cách tận dụng hợp lý sẽ giúp bạn tối ưu chiến lược giao dịch. Bài viết này sẽ hướng dẫn chi tiết cách tận dụng phí qua đêm forex hiệu quả.

Phí qua đêm (swap) forex là gì?

Phí qua đêm, hay còn gọi là swap forex, là khoản phí phát sinh khi trader giữ một vị thế giao dịch qua đêm. Khoản phí này phản ánh chênh lệch lãi suất giữa hai đồng tiền trong cặp tiền tệ mà bạn giao dịch.

Thông thường, các trader có xu hướng đóng lệnh trong ngày để tránh phát sinh phí qua đêm. Tuy nhiên, nếu bạn giữ lệnh qua đêm, bạn sẽ phải trả hoặc nhận một khoản phí swap tùy thuộc vào cặp tiền và hướng giao dịch.

⚠️Cảnh báo: Giao dịch forex qua CFD là hình thức đầu tư rủi ro cao. Nhà đầu tư cần tìm hiểu kỹ kiến thức và hiểu rõ cơ chế hoạt động của thị trường trước khi tham gia.

Ưu và nhược điểm phí qua đêm forex

Phí qua đêm forex mang lại cả lợi ích lẫn rủi ro cho trader. Dưới đây là một số ưu và nhược điểm của phí qua đêm trong forex:

Ưu điểm

• Mang lại cơ hội sinh lời từ swap dương nếu chọn đúng cặp tiền tệ và giữ lệnh hợp lý.
• Hỗ trợ chiến lược carry trade, tận dụng chênh lệch lãi suất giữa các quốc gia để kiếm lợi nhuận.
• Không phải trả phí cố định vì swap biến động theo thị trường và đôi khi có lợi.
• Phù hợp với giao dịch dài hạn, đặc biệt nếu phí swap có lợi cho hướng giao dịch.

Nhược điểm

• Tăng chi phí giao dịch nếu swap âm lớn khi giữ lệnh lâu.
• Khó dự đoán chính xác vì swap thay đổi theo lãi suất thị trường và từng sàn.
• Ảnh hưởng đến lợi nhuận dài hạn, đặc biệt với các cặp tiền có swap âm cao.
• Swap nhân ba lần vào thứ Tư, khiến chi phí tăng mạnh nếu không lưu ý.

Swap (+) và swap (-) trong forex

Swap dương (+) và swap âm (–) trong forex phản ánh khoản điều chỉnh lãi suất khi giữ lệnh qua đêm. Cụ thể như sau:

1. Swap dương (+)

Swap dương (+) là khoản tiền bạn nhận được khi giữ lệnh qua đêm.

Trường hợp này thường xảy ra khi:

• Bạn mở lệnh Long (mua) đối với cặp tiền tệ có lãi suất cao hơn đồng tiền bán.
• Bạn mở lệnh bán (Short) đối với cặp tiền tệ có lãi suất thấp hơn đồng tiền mua.

2. Swap âm (–)

Swap âm (–) là khoản tiền bạn phải trả khi giữ lệnh qua đêm.

Trường hợp này thường xảy ra khi:

• Bạn mở lệnh Long (mua) đối với cặp tiền tệ có lãi suất thấp hơn đồng tiền bán.
• Bạn mở lệnh Short (bán) đối với cặp tiền tệ có lãi suất cao hơn đồng tiền mua.

Swap Long và Swap Short là gì?

Swap trong forex được chia thành 2 loại: Swap Long và Swap Short. Swap hai loại này là các tỷ lệ swap được sàn forex sử dụng để tính phí qua đêm cho từng loại vị thế. Cụ thể như sau:

1. Swap Long là gì?

Swap Long là khoản swap phát sinh khi bạn giữ vị thế Long (mua) qua đêm.

• Swap sẽ dương (+) nếu bạn Long (mua) cặp tiền tệ có lãi suất cao hơn.
• Swap sẽ âm (–) nếu bạn Long (mua) cặp tiền tệ có lãi suất thấp hơn.

2. Swap Short là gì?

Swap Short là khoản swap phát sinh khi bạn giữ vị thế Short (bán) qua đêm.

• Swap sẽ dương (+) nếu bạn Short (bán) cặp tiền tệ có lãi suất thấp hơn.
• Swap sẽ âm (–) nếu bạn Short (bán) cặp tiền tệ có lãi suất cao hơn.

Các yếu tố ảnh hưởng đến phí qua đêm trong forex

• Lãi suất: Lãi suất do ngân hàng trung ương của mỗi quốc gia công bố là yếu tố chính quyết định đến phí swap.
• Tình hình thị trường: Biến động thị trường đôi khi khiến phí swap thay đổi bất thường.
• Loại tài khoản: Mỗi sàn forex có thể áp dụng chính sách tính phí swap khác nhau tùy theo loại tài khoản.
• Khối lượng giao dịch: Quy mô vị thế bạn mở sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến số tiền swap phải trả hoặc nhận.
• Ngày Roll-over: Vào một số thời điểm, như khi thị trường nghỉ lễ, phí swap có thể được nhân nhiều lần so với ngày thường.

Cách tính phí qua đêm trong forex

Để quản lý chi phí hiệu quả, trader cần hiểu cách tính phí qua đêm (swap) trong forex. Công thức tính phổ biến như sau:

Swap = Lot Size × Swap Rate × Nights

Trong đó:

• Lot Size: Khối lượng giao dịch (thường tính theo lot tiêu chuẩn 100.000 đơn vị).
• Swap Rate: Mức phí swap do sàn công bố, có thể là dương (+) hoặc âm (–).
• Nights: Số đêm bạn giữ vị thế qua đêm.

Với công thức trên, sẽ có hai trường hợp:

• Nếu swap là số dương (+), trader được cộng thêm swap vào tài khoản.
• Nếu swap là số âm (–), trader bị trừ tiền swap trong tài khoản.

Ví dụ về cách tính phí swap trong forex

Giả sử bạn mở một lệnh Long (mua) 1 lot EUR/USD và giữ lệnh qua đêm 1 ngày, với swap rate cho lệnh Long là -0,5 pips/ngày. 

Áp dụng công thức: Swap = Lot Size × Swap Rate × Nights

=> 1 × (-0,5) × 1 = -0,5 pips, tương đương -5 USD (vì 1 pips với khối lượng 1 lot tiêu chuẩn = 10 USD). 

Như vậy, sau 1 đêm bạn sẽ bị trừ 5 USD phí qua đêm vào tài khoản.

Cách xem tỷ lệ phí qua đêm trong forex

Để biết chính xác tỷ lệ phí qua đêm forex, bạn có thể thực hiện trực tiếp trên nền tảng giao dịch MT4 hoặc MT5 theo các bước sau:

1. Đăng nhập vào nền tảng MetaTrader 4 (MT4) hoặc MetaTrader 5 (MT5).
2. Nhấp chuột phải vào cặp tiền tệ bạn muốn xem.
3. Chọn mục “Properties” hoặc “Specification” từ menu hiện ra.
4. Tại đây, hệ thống sẽ hiển thị rõ hai mức phí swap:

• Swap Long: Áp dụng cho lệnh Long (mua).
• Swap Short: Áp dụng cho lệnh Short (bán).

Ngoài ra, nhiều sàn forex còn công bố bảng phí swap trực tiếp trên website chính thức. Nhờ đó, bạn có thể dễ dàng so sánh và lập kế hoạch giao dịch hiệu quả hơn.

Cách tận dụng phí qua đêm trong giao dịch forex

Nếu tận dụng đúng cách, phí qua đêm trong forex không chỉ là chi phí, mà còn có thể mang lại lợi nhuận. Dưới đây là hai cách phổ biến giúp trader tận dụng swap trong giao dịch:

1. Giao dịch các cặp tiền tệ có swap dương

Một số cặp tiền tệ mang lại swap dương, tức là bạn được cộng thêm tiền khi giữ lệnh qua đêm. Đây chính là chiến lược Carry Trade, tận dụng chênh lệch lãi suất giữa hai đồng tiền để hưởng lợi từ swap dương.

Trước khi giao dịch, bạn nên nghiên cứu kỹ các cặp tiền có swap dương đúng hướng lệnh dự định mở. Đồng thời, hãy chọn sàn giao dịch với mức phí swap cạnh tranh.

2. Tận dụng phí swap nhân 3 vào ngày thứ Tư

Vào ngày Thứ Tư hằng tuần, phí swap thường được nhân 3 lần cho các lệnh giữ qua đêm. Nếu bạn giao dịch đúng hướng với swap dương, đây là cơ hội tốt để gia tăng lợi nhuận.

Tuy nhiên, bạn cũng cần tính toán cẩn thận, vì swap âm cũng bị nhân 3. Nếu không quản lý rủi ro tốt, bạn có thể chịu khoản phí đáng kể.

Phí qua đêm trong forex là khoản phí phát sinh khi bạn giữ lệnh qua đêm. Hiểu rõ cách tính và tận dụng phí qua đêm trong forex sẽ giúp bạn quản lý chi phí hiệu quả. Hy vọng bài viết này đã mang đến cho bạn những thông tin hữu ích trong quá trình giao dịch. 

Có thể bạn chưa biết: Nắm rõ các thuật ngữ trong forex giúp bạn dễ dàng tiếp cận thị trường và tránh nhầm lẫn khi giao dịch.

Câu hỏi thường gặp