Nếu bạn có mục tiêu tài chính và muốn đầu tư. Nhưng mà không có kinh nghiệm và không có sự tự tin để tự đầu tư “Quỹ tương hỗ” có lẽ là một sự lựa chọn đầu tư để bạn bắt đầu.
Hiện nay, việc đầu tư vào quỹ tương hỗ đang dần trở nên phổ biến hơn tại Việt Nam. Hơn nữa các nhà đầu tư đang quan tâm và tìm hiểu. Nhưng quỹ tương hỗ là gì? Đầu tư vào quỹ tương hỗ thế nào? Trong bài viết này, chúng ta cùng tìm hiểu một số kiến thức đầu tư cơ bản.
Mục lục
Khái niệm của quỹ tương hỗ
Quỹ tương hỗ (Mutual Fund) là một hình thức đầu tư tập thể được quản lý chuyên nghiệp. Đây là mô hình quỹ được thành lập với nhiều nguồn tiền huy động từ các nhà đầu tư. Dễ hiểu đó là hình thức góp vốn của nhiều nhà đầu tư để tạo một quỹ lớn chung. Sau đó, sử dụng vốn đó để đầu tư vào các sản phẩm tài chính trên thị trường chứng khoán như: Cổ phiếu, trái phiếu, tài sản hoặc trên các thị trường tiền tệ khác.
Các quỹ tương hỗ được điều hành bởi các nhà quản lý tài chính chuyên nghiệp. Họ phân bổ tài sản của quỹ và cố gắng tạo ra lợi nhuận hoặc thu nhập vốn cho các nhà đầu tư của quỹ. Danh mục đầu tư của quỹ tương hỗ được cấu trúc và duy trì để phù hợp với các mục tiêu đầu tư.
Các loại quỹ tương hỗ
Quỹ tương hỗ có 3 loại như sau:
1. Quỹ chỉ số (Index Fund)
Quỹ chỉ số là một loại quỹ tương hỗ có chiến lược quản lý đầu tư thụ động. Có chính sách đầu tư vào tất cả các chứng khoán tạo nên chỉ số. Bằng cách cố gắng bắt chước lợi nhuận càng gần với chỉ số chuẩn (Benchmark) càng tốt.
2. Quỹ thu nhập cố định (Fixed income)
Fixed income là quỹ thu nhập cố định, dự án đầu tư của quỹ thường nhắm đến các hạng mục có lãi suất cố định như: Trái phiếu Chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp.
3. Quỹ cân bằng (Balance Fund)
Quỹ cân bằng là quỹ tương hỗ đầu tư kết hợp với cả quỹ chỉ số và quỹ cố định. Đảm bảo lợi nhuận kỳ vọng nằm ở mức khá. Và không mang lại quá nhiều rủi ro cho những nhà đầu tư.
Quỹ cân bằng được rất nhiều nhà đầu tư lựa chọn vì chúng tập hợp được nhiều yếu tố kỳ vọng mà các nhà đầu tư cần.
Cơ chế hoạt động của quỹ tương hỗ
Quỹ tương hỗ hoạt động theo mô hình như một công ty bài bản và có những quy định riêng. Cơ cấu của quỹ tương hỗ bao gồm:
- Nhà đầu tư: Là những người tham gia góp vốn (cổ đông) và chi trả phí cho những người vận hành để quỹ duy trì và sinh lời. Lợi nhuận đầu tư sẽ được chia đều cho các cổ đông.
- Nhà quản lí quỹ: Là đội ngũ có nghĩa vụ pháp lí đứng đầu quỹ, có trách nhiệm đảm bảo lợi nhuận cho các nhà đầu tư.
- Đội ngũ cố vấn: Là những chuyên gia giàu kinh nghiệm và hiểu biết về thị trường tài chính. Nhiệm vụ của đội ngũ này là phân tích, nghiên cứu thị trường, giá tài sản, giá cổ phiếu nhằm đảm bảo lợi ích của nhà đầu tư.
Cách mua và bán quỹ tương hỗ
Cách mua bán của quỹ tương hỗ khá dễ dàng qua hình thức trực tuyến. Các nhà đầu tư có thể tham gia bằng cách đăng ký tài khoản với các công ty quỹ, sau đó kí hợp đồng tham gia.
Giá mà các nhà đầu tư phải trả cho quỹ tương hỗ là giá trị tài sản ròng trên mỗi cổ phiếu của quỹ, cộng với bất kỳ khoản phí nào được tính tại thời điểm mua.
Cổ phiếu quỹ tương hỗ “có thể mua lại”, nghĩa là nhà đầu tư có thể bán lại cổ phiếu cho quỹ bất kỳ lúc nào. Quỹ thường phải gửi cho bạn khoản thanh toán trong vòng bảy ngày.
Trước khi mua cổ phiếu trong quỹ tương hỗ, hãy đọc kỹ bản cáo bạch. Bản cáo bạch chứa thông tin về các mục tiêu đầu tư, rủi ro, hiệu suất và chi phí của quỹ tương hỗ.
Lợi ích của quỹ tương hỗ là gì?
- Có nhiều chính sách đầu tư khác nhau: Nó có thể được sử dụng như một công cụ đầu tư để phù hợp với rủi ro và mục tiêu tài chính.
- Tính an toàn: Nhà đầu tư có thể hoàn toàn yên tâm về sự minh bạch, danh mục đầu tư của quỹ sẽ được công khai rõ ràng đến nhà đầu tư.
- Có các chuyên gia có khả năng tiếp cận với quản lý chuyên sâu ở đó: để giúp tạo niềm tin và giảm gánh nặng cho các nhà đầu tư.
- Có thể chọn đầu tư đa dạng hóa: sử dụng một số tiền đầu tư nhỏ.
Tuy nhiên, khi đầu tư quỹ tương hỗ, nhà đầu tư cần phải chú ý đến các chi phí khi tham gia góp vốn. Với tính chất tiện lợi và an toàn vì các chi phí khi đầu tư vào quỹ thường rất cao.
Trên đây là thông tin về quỹ tương hỗ là gì? Trước khi quyết định đầu tư vào hình thức này, bạn cần tìm hiểu về những thông tin để đảm bảo nguồn thu nhập tốt cho mình. Mong rằng với những thông tin này sẽ mang lại cho bạn thêm kiến thức. Chúc các bạn giao dịch thành công.
Câu hỏi thường gặp
Quỹ tương hỗ (Mutual Fund) là một hình thức đầu tư tập thể được quản lý chuyên nghiệp. Đây là mô hình quỹ được thành lập với nhiều nguồn tiền huy động từ các nhà đầu tư. Dễ hiểu đó là hình thức góp vốn của nhiều nhà đầu tư để tạo một quỹ lớn chung.
Cách mua bán của quỹ tương hỗ khá dễ dàng qua hình thức trực tuyến. Các nhà đầu tư có thể tham gia bằng cách đăng ký tài khoản với các công ty quỹ, sau đó kí hợp đồng tham gia.
Nguồn: Investopedia
Đọc thêm: Tài chính