Các loại giấy phép nhà môi giới Forex ở các khu vực pháp lý

Giấy phép nhà môi giới Forex là một trong những tiêu chí quyết định đối với các nhà giao dịch khi chọn một nhà môi giới ngoại hối. Nếu chúng ta đang nói về khía cạnh pháp lý của vấn đề, thì các quy tắc và quy định của Forex cho biết cơ quan quản lý nào kiểm soát các hoạt động của nhà môi giới. Cũng như xác định danh tiếng chung của công ty.

Nhiều loại giấy phép được cấp bởi các cơ quan quản lý ngoại hối khác nhau trên khắp thế giới theo các khu vực pháp lý khác nhau. Nhưng sự lựa chọn tùy thuộc vào quy mô kinh doanh, ngân sách của nhà môi giới và các yếu tố khác mà chúng tôi sẽ thảo luận trong bài viết này.

Giai đoạn chuẩn bị xin giấy phép

Có một số cách để có được giấy phép kinh doanh ngoại hối. Để hoạt động trên thị trường forex và tìm cơ quan quản lý forex tốt nhất cho doanh nghiệp bạn. Tuy nhiên, để bắt đầu, một nhà môi giới cần quyết định về địa lý hoạt động. Điều đó không có nghĩa là địa chỉ văn phòng kinh doanh và địa điểm hoạt động phải tương ứng. Tuy nhiên, tùy thuộc vào địa điểm đăng ký, các điều kiện đăng ký có thể khác nhau. Bao gồm thời gian cần thiết để xử lý đơn đăng ký, cũng như các khía cạnh pháp lý và tài chính.

Để hiểu tổ chức nào sẽ xin giấy phép. Nhà môi giới cần giải quyết một số yếu tố quan trọng:

• Bạn sẵn sàng đợi bao lâu để nhận được phản hồi hiệu quả đối với việc đưa ra yêu cầu cấp phép.
• Bao nhiêu tiền bạn sẵn sàng chi tiêu trên giấy phép.
• Khu vực địa lý mà công ty sẽ vận hành.
• Ngân hàng mà công ty sẽ mở tài khoản.

Sau khi trả lời những câu hỏi này. Bạn sẽ có thể chọn tổ chức mà bạn muốn nhận giấy phép tốt hơn nhiều.

Các yêu cầu cơ bản để có nhận được giấy phép nhà môi giới Forex 

Điều kiện cơ bản 

Đầu tiên, hãy hiểu rõ thế nào là một nhà môi giới được quản lý. Bất kể quyền tài phán nào, các yêu cầu cơ bản để có được giấy phép kinh doanh Forex là:

• Chính quy tài liệu công ty
• Đăng ký của công ty như một thực thể pháp lý
• Phí nhà nước 
• Tạo ra một chiến lược công ty 
• Lập thủ tục AML/KYC cần thiết
• Mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp
• Kích hoạt tài khoản của các thương nhân
• Nộp đơn giấy phép tại tổ chức mục tiêu

Chi phí bổ sung

Tùy thuộc vào cơ quan quản lý tài chính mà bạn cần giấy phép. Thủ tục cấp phép Forex có thể trông khác, cũng như chi phí giấy phép Forex. Điều này không chỉ áp dụng cho danh sách trên mà còn cho nội dung của từng tài liệu. Nếu một công ty môi giới quyết định xin giấy phép. Họ nên chuẩn bị cho các chi phí bổ sung, có thể bao gồm:

• Hoạt động kế toán
• Thuê văn phòng
• Tiền lương
• Tài khoản ngân hàng bổ sung
• Tạo ra một điều khoản sử dụng
• Chính sách bảo mật & Riêng tư
• Cookie Policy

Các loại giấy phép nhà môi giới Forex ở các khu vực pháp lý khác nhau 

Như đã nói trước đây, thủ tục xin giấy phép ngoại hối có thể phức tạp. Vì mỗi quốc gia có cơ cấu lập pháp riêng. Nên cách tiếp cận của mỗi chính phủ đối với thị trường ngoại hối là khác nhau. Như người ta có thể mong đợi, các giấy phép đa dạng và uy tín nhất được cung cấp bởi các cơ quan quản lý. Như Hiệp hội giao dịch tương lai Mỹ (National Futures Association) cần đòi hỏi một khoản chi tiêu tương đương. Tuy nhiên, tùy thuộc vào ngân sách dành cho doanh nghiệp môi giới, có một số loại giấy phép Forex đáng chú ý.

1. Thị trường khu vực pháp lý sơ cấp (A)

Danh mục này bao gồm các quy định về ngoại hối tại Hoa Kỳ và Thụy Sĩ. Tại Hoa Kỳ, Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai (CFTC) và Hiệp hội giao dịch tương lai Mỹ điều chỉnh thị trường Ngoại hối. Trong khi ở Thụy Sĩ – Cơ quan quản lý tài chính Thụy Sĩ (sau đây gọi là – FINMA). Các cơ quan quản lý của các quốc gia này được coi là khá nghiêm ngặt.

Điều kiện cấp phép của nhà môi giới Forex tại Hoa Kỳ (NFA)

Giấy phép nhà môi giới Forex ở Hoa Kỳ là một trong những giấy phép được tôn trọng nhất. Và cung cấp quyền truy cập vào thị trường ngoại hối phong phú nhất thế giới. Để có được giấy phép hoạt động trên thị trường ngoại hối ở Hoa Kỳ. Một công ty phải đáp ứng các yêu cầu của một trong những cơ quan quản lý môi giới ngoại hối nghiêm ngặt nhất. Đầu tiên và quan trọng nhất, trụ sở công ty của người nộp đơn phải được đặt tại quốc gia đó. Hơn nữa, các khiếu nại của khách hàng được xử lý rất nghiêm túc ở đây. Và có thể dễ dàng ảnh hưởng đến quyết định của cơ quan quản lý đối với hoạt động trong tương lai của công ty môi giới.

Điều kiện cấp phép của nhà môi giới forex tại Thụy Sỹ (FINMA)

Các nhà môi giới Thụy Sĩ có giấy phép ngoại hối có tư cách giống như các ngân hàng và chịu sự kiểm soát nghiêm ngặt giống như các ngân hàng. Do đó, các nhà môi giới có giấy phép của Thụy Sĩ được khách hàng từ khắp nơi trên thế giới coi là đại diện đáng tin cậy. Các nhà môi giới ở Thụy Sĩ được yêu cầu gửi báo cáo thường xuyên. Và sẵn sàng cho các cuộc kiểm toán hàng quý và hàng năm. Hệ thống Thụy Sĩ được coi là một trong những hệ thống đáng tin cậy nhất. Đó không chỉ vì danh tiếng hoàn hảo và kiểm soát chặt chẽ, mà còn vì trách nhiệm bảo hành cao của ngành đối với khách hàng.

2. Khu vực pháp lý linh hoạt (B)

Vương quốc Anh và Úc đại khái có thể được đưa vào danh mục các cơ quan quản lý nhà môi giới ngoại hối với các yêu cầu về chi phí tương đối phù hợp và khả năng tiếp cận các thị trường hấp dẫn. Cơ quan quản lý ở Vương quốc Anh là Cơ quan kiểm soát ngành tài chính (FCA). Trong khi ở Úc là Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC). Các quốc gia này có yêu cầu về vốn và báo cáo thấp hơn.

Điều kiện cấp phép của nhà môi giới Forex tại Vương Quốc Anh (FCA)

Mặc dù các yêu cầu ít nghiêm ngặt hơn. Giấy phép tài chính môi giới của Vương quốc Anh là một trong những giấy phép có uy tín nhất trên thế giới. Để vượt qua thủ tục cấp phép ngoại hối, một công ty phải được đăng ký tại Vương quốc Anh. Vì mục đích này, hình thức pháp lý như công ty cổ phần có trách nhiệm hữu hạn (LTD) có thể là tối ưu.

FCA coi thị trường ngoại hối là ngành dịch vụ tài chính. Điều đó có nghĩa là các yêu cầu đối với các công ty xin giấy phép ở đây khá nghiêm ngặt. Ví dụ, các yêu cầu cao được đặt ra đối với nhân sự của công ty, đặc biệt là giám đốc, người phải chứng minh sự hiểu biết của họ về phân khúc thị trường tài chính này và chứng minh trình độ chuyên môn cũng như kinh nghiệm của họ trong lĩnh vực này. Đồng thời, nhà môi giới phải cư trú trên lãnh thổ của Vương quốc Anh.

Điều kiện cấp phép của nhà môi giới Forex tại Úc (ASIC)

Để tiến hành thủ tục cấp phép ngoại hối ở quốc gia này. Nhà môi giới phải nộp cho ASIC tài liệu chi tiết về các nguồn tài chính phù hợp và trình độ của nhân viên. Hơn nữa, nhà môi giới phải sẵn sàng tuân theo tất cả các nghĩa vụ pháp lý. Bao gồm cả luật chống rửa tiền. Điều quan trọng là ở Úc, địa chỉ hợp pháp là bắt buộc. Các công ty nhỏ phải gửi tài khoản của họ cho ASIC trong vòng một tháng sau khi kết thúc năm tài chính. Và họ phải đưa ra báo cáo tài chính thường xuyên vào cuối mỗi năm tài chính.

Tuy nhiên, các công ty nhỏ được định nghĩa là những công ty có tổng doanh thu dưới 25 triệu USD và có ít hơn 100 nhân viên. Giấy phép ngoại hối có thể bị hủy bỏ nếu có bất kỳ vi phạm nào. Bao gồm cung cấp thông tin sai lệch cho ASIC hoặc nếu không thanh toán phí nhà nước.

3. Khu vực pháp lý phổ biến (C)

Cấp C bao gồm các cơ quan quản lý nhà môi giới ngoại hối từ Síp, New Zealand và Malta. Tại Síp, cơ quan quản lý chính thức là Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (CySEC). Tại New Zealand là Cơ quan Thị trường Tài chính. Và tại Malta là Cơ quan Dịch vụ Tài chính Malta (MFSA). Chính thức, các cơ quan quản lý này cung cấp một mức độ bảo vệ nhất định cho khách hàng của các công ty môi giới. Họ yêu cầu các công ty môi giới phải có văn phòng tại địa phương. Nhưng họ không yêu cầu báo cáo chi tiết như các quốc gia đã đề cập ở trên và thủ tục cấp phép Forex có vẻ ít phức tạp hơn. Một trong những đặc điểm chính của các công ty môi giới theo các quy định Forex này. Đây là họ làm việc chủ yếu với các khách hàng từ Châu Âu.

Điều kiện cấp phép của nhà môi giới Forex tại Síp (CySEC)

Giấy phép ngoại hối của Síp là chìa khóa cho toàn bộ Liên minh Châu Âu. Khi nói đến việc mở rộng hoạt động của họ ở EU. Các nhà môi giới ngoại hối thường chọn Síp. Điều này là do giấy phép này cho phép các nhà môi giới bán và thu tiền gửi từ khách hàng. Cũng như tạo sự hiện diện hợp pháp của họ ở tất cả các quốc gia thành viên của Liên minh Châu Âu. Lượng vốn tối thiểu cần thiết được xác định bởi các dịch vụ mà công ty muốn cung cấp. Số tiền này là khoảng 125.000 EUR cho các nhà môi giới STP và 730.000 EUR cho các nhà tạo lập thị trường. Điều quan trọng là phải có văn phòng tại Síp và ít nhất ba giám đốc địa phương có kinh nghiệm tài chính. Tại Síp, thời gian trung bình để nhận được giấy phép là sáu tháng.

Bên cạnh đó, so với các quốc gia kể trên, thủ tục xin giấy phép hoạt động ngoại hối tại Síp đơn giản hơn. Hơn nữa, khu vực tài phán này được coi là đáng tin cậy. Vì vậy giấy phép CySEC sẽ mang lại tính hợp pháp cho công ty môi giới. Một lợi thế khác là các nhà đầu tư có thể liên hệ trực tiếp với CySEC nếu họ gặp bất kỳ vấn đề nào.

Điều kiện cấp phép của nhà môi giới Forex tại New Zealand (FMA)

Để vận hành một nhà môi giới ngoại hối ở New Zealand. Tất cả các công ty phải có giấy phép tài chính từ FMA. Hơn nữa, một công ty phải được cấp phép để cung cấp các sản phẩm phái sinh được quy định theo Đạo luật Thị trường Tài chính (FMC). Mọi công ty có giấy phép tài chính đều phải đăng ký với Dịch vụ giải quyết tranh chấp tài chính (FDR).

Điều kiện cấp phép của nhà môi giới Forex tại Malta (MFSA)

Malta, giống như Síp, là thành viên của Liên minh Châu Âu và có quyền tiếp cận các thị trường Châu Âu. Khu vực tài phán này nổi bật với nền kinh tế mở, môi trường thuế hấp dẫn, danh tiếng lớn và môi trường kinh tế và chính trị ổn định. Một công ty môi giới được yêu cầu theo các điều kiện và quy tắc cấp phép theo quy định ngoại hối. Để có văn phòng tại Malta, nhân viên có trình độ và nộp báo cáo tài chính thường xuyên. Toàn bộ quá trình xin giấy phép mất trung bình khoảng năm đến bảy tháng. Vốn tối thiểu cho một nhà môi giới STP là 125.000 EUR. Và vốn yêu cầu tối thiểu cho các nhà tạo lập thị trường là 730.000 EUR.

4. Khu vực pháp lý nước ngoài (D)

Để biết ai kiểm soát các nhà môi giới ngoại hối ở nước ngoài. Trước tiên chúng ta phải hiểu chính quyền tài phán. Trong bối cảnh của thị trường ngoại hối, một khu vực tài phán nước ngoài là một khu vực nằm bên ngoài trung tâm tài chính truyền thống của hoạt động thế giới. Điều đó có nghĩa là không có hoặc có ít luật tài chính, thuế thấp hoặc có nhiều lợi ích về thuế. Việc nộp và nhận tài liệu từ xa vẫn được phép ở các khu vực pháp lý nước ngoài. Thật đơn giản để đăng ký với các giấy tờ tối thiểu. Không cần thiết phải có vốn cổ phần đáng kể hoặc phải nộp thuế.

Một khía cạnh nổi bật khác của các khu vực pháp lý nước ngoài. Đó là không có yêu cầu kiểm toán sơ bộ để xin giấy phép. Quyết định cung cấp giấy phép dựa trên tài liệu được cung cấp. Không ai kiểm tra hoạt động hoặc tính hợp pháp của công ty.

Nói chung, việc xin giấy phép nhà môi giới Forex mà không có sự trợ giúp chuyên nghiệp. Đây là không dễ dàng trong bất kỳ quy định nào về Forex. Do đó, hãy tranh thủ sự giúp đỡ của các chuyên gia luật có kinh nghiệm, những người sẽ giúp bạn xin giấy phép đúng cách, soạn thảo các tài liệu phù hợp với các yêu cầu pháp lý của một quốc gia cụ thể. Và sẽ theo dõi và điều chỉnh toàn bộ quá trình.

Câu hỏi thường gặp

Nguồn: TienInvest