Trước khi quyết định đầu tư vàng, bạn nên biết khái niệm, những ưu nhược điểm và cách đầu tư vàng. Các nhà đầu tư nên đặt mục đích, yếu tố bị ảnh hưởng đến giá của vàng và đầu tư vàng thế nào để có cơ hội mang lợi nhuận tốt nhất. Điều quan trọng nhất khi đầu tư vàng là luôn nhắc đến rủi ro vì các loại đầu tư đều có rủi ro riêng của nó. Chắc chắn là nếu bạn làm được thì có cơ hội chiến thắng nhiều hơn thất bại.
MỤC LỤC
Đầu tư vàng là gì?
Đầu tư vàng có nghĩa là mua vàng và dựa vào sự biến động của giá vàng để thu lợi nhuận hay chính là mua bán vàng kiếm lời.
Từ thời xưa, cách mua bán vàng kiếm lời chỉ có một chiều. Nghĩa là khi vàng tăng giá thì người nắm giữ sẽ bán ra và thu lợi nhuận từ khoản chênh lệch này. Thế nhưng sau nhiều năm phát triển, hình thức đầu tư vàng trở nên đa dạng hơn. Các nhà đầu tư có thể mua trang sức, tích trữ vàng miếng hoặc đầu tư vàng trực tuyến.
Khi bạn nghĩ đến việc đầu tư vàng, đúng hạn chế bản thân chỉ mua vàng vật chất như trang sức hoặc vàng thỏi. Các lựa chọn thay thế để đầu tư vào vàng bao gồm mua cổ phiếu của các công ty khai thác vàng hoặc các quỹ trao đổi vàng (ETFs).
Vì sao nên đầu tư vàng ?
Đây là câu hỏi mà nhiều người thường đặt ra khi tiếp cần thị trường vàng và sự biến động không ngừng của nó. Tuy nhiên, hiện nay con người trên thế giới được chấp nhận vàng trở nên tài sản đầu tư phổ biến vì “lợi nhuận từ giá”
Ưu điểm
- Tính thanh khoản: Vàng dễ dàng được chuyển thành tiền ở bất cứ nơi đâu trên thế giới. Bên cạnh tiền mặt, độ phổ biến và tính thanh khoản của vàng rất cao.
- Sự đa dạng hóa: Thêm đầu tư vàng là thêm vào danh mục đầu tư của bạn sự đa dạng hóa và giảm thiểu sự rủi ro. Thêm nữa, vàng thường biến động ngược chiều với thị trường chứng khoán và tiền tệ. Nó cung cấp một cách rất hiệu quả để đa dạng hóa đầu tư.
- Lưu giữ giá trị: Vàng luôn được giữ giá trị qua thời gian. Ngay cả khi giá vàng giảm thì giá trị cơ bản của nó cũng không thay đổi nhiều. Điều này phần lớn đến từ việc một lượng vàng nhất định có bản chất là hàng hóa. Trong khi đó, tiền tệ là một dạng tiền pháp định và không có giá trị cố hữu.
- Tự bảo hiểm chống lạm phát: Khi lạm phát xảy ra vàng lại tăng giá. Từ khi vàng được định giá bằng đồng đô la Mỹ. Bất cứ sự suy giảm nào của đồng đô la sẽ dẫn tới việc vàng tăng giá.
- Tính toàn cầu: Vàng là hàng hóa mang tính quốc tế. Vàng không chịu ảnh hưởng bởi những biến động về chính trị và thị trường chứng khoán.
Nhược điểm
Việc đầu tư này có nhiều ưu điểm tuyệt vời. Tuy nhiên nó cũng có nhược điểm riêng. Sau đây là những nhược điểm mà nhà đầu tư nên cẩn thận.
- Đầu tư vàng là kênh không đem lại thu nhập thụ động. Vàng cũng không chọn nhà đầu tư một khoản tiền lãi hoặc cổ tức như trái phiếu hay thị trường chứng khoán đem lại. Điều nhà đầu tư có thể làm lànhà đầu tư vàng đi khi nó tăng giá. Khoản chênh lệch đó sẽ làm tăng thu nhập của bạn.
- Cần nơi lưu trữ và bảo hiểm ở dạng vật chất. Nếu mua vàng ở dạng giấy tờ có giá trị thì phải lưu trữ nó và có bảo hiểm.
- Giá vàng tại Việt Nam chịu ảnh hưởng khá nhiều từ các Chính sách điều hành thị trường của Chính Phủ. Vì vậy, nhiều khi giá vàng trong nước có sự chênh lệch khá lớn so với giá vàng thế giới. Những biến động kéo theo đó cũng không đồng nhất với diễn biến giá vàng thế giới. Do đó, sự rủi ro từ việc đầu cơ vàng ngắn hạn là có thể xảy ra.
Qua thông tin trên có thể nhận thấy rằng trong dài hạn. Vàng sẽ trở thành công cụ phòng bị và tích lũy hơn là phương tiện đầu tư công chúng.
Cách đầu tư vàng để có cơ hội mang lợi nhuận tốt nhất
Nếu bạn bước chân vào đầu tư vàng thì nền lên kế hoạch để biết cách đầu tư vàng.
1. Xác định rõ ràng thời gian
Giá vàng thường tăng mạnh nhanh chónh trong thời gian qua. Có lẽ khiến các nhà đầu tư lường rằng mình có thể tạo lợi nhuận từ đầu tư vàng trong vòng này vì thấy giá sẽ tăng cao tiếp tục.
Tuy nhiên, từ giá vàng tăng cao nhanh chóng, có thể tạo khả năng bán ra để làm lợi nhuận. Điều nay có thể rủi ro nếu đầu tư sai thời điểm. Hoặc giá vàng không tăng cao như các nhà đầu tư lường. Làm cho các nhà đầu tu có mục đích đầu tư thời gian ngắn (suy đoán) phải nắm giữ đầu tư vàng tiếp và trở nên nhà đầu tư dài hạn mà không được cố ý.
Đồng thời, các nhà đầu tư có mục tiêu cần nằm giữ đầu tư dài hạn để tiết kiệm tiền chi tiêu khi nghỉ hưu hoặc là thừa kế cho con cháu. Khi giá vàng tăng lên nhanh chóng, có lẽ quyết định bán ra để làm lợi nhuận. Sau đó, đợi thời điểm vào đầu tư (mua vàng trở lại) khi giá vàng giảm xuống. Nhưng nếu giá vàng không giảm giá theo được lường sẽ làm cho không hoàn thành mục tiêu dài hạn mà nhà đầu tư cố ý.
Vậy, trước khi quyết định đầu tư vàng nên có mục tiêu rõ ràng để chọn thời gian dài hạn hoặc ngắn hạn. Để có thể chọn chiến lược đầu tư phù hợp và thành công về đầu tư.
2. Lựa chọn hình thức cho phù hợp với mình
Đầu tư vàng, có hình thức đa dạng. Bao gồm: Vàng miếng, quỹ vàng, quỹ ETFs (Gold ETFs) và hợp đồng tương lai vàng (Gold Futures). Do từng nhà đầu tư phù hợp với hình thức đầu tư khác nhau. Nhưng nhiều người có lẽ lựa chọn hình thức đầu tư không phù hợp với mình. Kết quả là không thể tạo lợi nhuận như đã đặt ra hoặc có thể thua lỗ.
3. Quản lý chiến lược phù hợp với thời gain đầu tư
Chiến lược đầu tư vàng đối với các nhà đầu tư dài hạn và ngắn hạn có khác nhau. Do nhà đầu tư ngắn hạn tập trung vào lợi nhuận, nên xác định điểm mua và điểm bán vàng rõ ràng. Bao gồm phải thuân thủ nghiêm ngặt các tiêu chuẩn được thiết lập. Chẳng hạn như: Nếu giá vàng giảm giá đến mức thấp hơn chi phí đến mức giá được xác định để bán ra cắt lỗ. Nhà đầu cơ kỷ luật sẽ bán vàng ở mức giá này, để có vốn để suy đoán trong lần tiép theo. Vì vậy, nên tìm hiểu cách phân tích kỹ thuật để giúp bạn biết điểm mua và điểm bán cho phù hợp.
Đối với các nhà đầu tư dài hạn, có thể đầu tư như loại (DCA). Là việc mua vàng thường xuyên hàng tháng với số tiền bằng nhau. Là việc tạo kỷ luật đầu tư và phân phối rủi ro về đầu tư vàng.
Cách đầu tư vàng phổ biến hiện nay
Để nắm rõ hơn về cách đầu tư vàng sinh lời. Nhà đầu tư có thể tham khảo một trong những cách đầu tư vàng phổ biến hiện nay.
Đầu tư vàng miếng hoặc vàng thỏi
Đầu tư vàng miếng hoặc vàng thỏi là một hình thức đầu tư vàng được biết đến nhiều nhất. Khi nhiều người nghĩ rằng vàng thỏi là những thỏi vàng lớn. Nhưng trên thực tế, vàng thỏi là bất kỳ dạng vàng nguyên chất hoặc gần như nguyên chất nào đã được chứng nhận về trọng lượng và độ tinh khiết của nó. Điều này bao gồm tiền xu, thanh, miếng v.v.
Mặc dù các thỏi vàng hay miếng vàng lớn có khả năng lưu trữ dễ dàng. Nhưng do kích thước lớn khiến chúng không có tính thanh khoản cao, chi phí đắt nên chỉ phù hợp với những nhà đầu tư lớn. Do đó, đối với những nhà đầu tư nhỏ nên lưu trữ vàng ở dạng thanh hoặc tiền xu có kích thước nhỏ sẽ mang lại tính thanh khoản cao hơn. Đồng thời cũng dễ dàng nếu nhà đầu tư muốn mua thêm hoặc bán ra một số lượng nhỏ.
Nếu nhà đầu tư chọn cách này thì nhà đầu tư cũng nên cập nhật giá. Vì vậy nhà đầu tư có thể chọn đúng thời điểm để mua.
Mua trang sức bằng vàng
Mua trang sức cũng là hình thức phổ biến. Tuy nhiên tiềm ẩn trong đó cũng có nhiều rủi ro vì không phải tất cả đồ trang sức đều được bán bởi các đại lý uy tín.
Ngoài ra, nhà đầu tư sẽ trả một số tiền được coi là “mua giá trị thương hiệu”. Hoặc “chi phí gia công” cho các công ty hoặc cửa hàng bán nó. Con số này có thể cao từ 20% đến hơn ba lần giá trị thực của mặt hàng nhà đầu tư sở hữu. Nên khi bán lại nhà đầu tư sẽ thu được lợi nhuận thấp hoặc chỉ bằng số vốn ban đầu.
Có một loại trang sức vàng được mua phổ biến nữa là vàng tây (vàng pha). Nhưng không có ý nghĩa khi đầu tư. Vì loại vàng này có khả năng thanh khoản thấp và thường thu được ít lợi nhuận.
Mua ETF được hỗ trợ bằng vàng
Mua ETF được hỗ trợ bằng vàng một thay thế cho hình thức mua vàng miếng. Là đầu tư vào một trong các quỹ giao dịch trao đổi (ETF). Mỗi cổ phiếu của các kênh đầu tư chuyên biệt này đại diện cho một lượng vàng cố định, chẳng hạn như một phần mười Ounce. Các quỹ này có thể giao dịch giống như cổ phiếu, trong bất kỳ tài khoản môi giới nào.
Do đó, phương pháp này rất đơn giản và tiết kiệm chi phí hơn so với việc sở hữu trực tiếp vàng thỏi hoặc vàng trang sức, đặc biệt là đối với các nhà đầu tư nhỏ.
Hợp đồng tương lai
Hợp đồng tương lai là hợp đồng mua hoặc bán một mặt hàng với số lượng nhất định, vào một ngày cụ thể trong tương lai. Loại giao dịch này được thực hiện trong hợp đồng và đại diện cho một lượng vàng được xác định trước.
Nó hoạt động giống như giao dịch kỳ hạn (theo một mức tỷ giá cụ thể được xác định trước vào thời điểm cam kết) đối với bất kỳ loại hàng hóa nào. Mặc dù người ta có thể giao vàng vật chất. Nhưng điều thúc đẩy các nhà giao dịch sử dụng hợp đồng tương lai là họ có thể đầu cơ giá vàng (tăng hoặc giảm) và kiếm được nhiều tiền, rất nhanh.
Tuy nhiên, với tốc độ tương tự, nhà đầu tư có thể mất số tiền mà nhà đầu tư thậm chí không có và kết thúc bằng nợ. Nhìn chung, thị trường kỳ hạn dành cho các nhà đầu tư sành sỏi và cũng yêu cầu quyền tiếp cận với giao dịch kỳ hạn. Một dịch vụ mà không phải nhà môi giới nào cũng cung cấp.
Đầu tư vào cổ phiếu khai thác vàng
Sự biến động của giá vàng tác động đến cổ phiếu của các công ty khai thác vàng. Nếu giá vàng tăng, lợi nhuận của thợ mỏ sẽ tăng lên. Doanh thu của nó cũng sẽ tăng lên nếu tăng sản lượng. Tuy nhiên, giống như bất kỳ khoản đầu tư cổ phiếu nào. Đặc biệt là cổ phiếu riêng lẻ, luôn có sự biến động cao và rủi ro liên quan đến việc quản lý của công ty.
Những yếu tố chính chính ảnh hưởng đến giá vàng
Nếu nhà đầu tư là một người có quan tâm hay đầu tư vàng thì nhà đầu tư nên biết rằng giá vàng luôn biến động không ngừng bởi tác động của thị trường như lạm phát, nhu cầu đầu cơ hay chính sách tiền tệ tác động đến giá vàng thời điểm hiện tại.
Chính sách tiền tệ
Chính sách tiền tệ có lẽ ảnh hưởng lớn nhất đến giá vàng là chính sách tiền tệ, do Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (FED) kiểm soát. Lãi suất về chính sách tiền tệ có ảnh hưởng lớn đến giá vàng vì một yếu tố được gọi là “chi phí cơ hội”.
Tong một số trường hợp trái phiếu mang lại lợi nhuận danh nghĩa thấp hơn tỷ lệ lạm phát quốc gia. Điều này dẫn đến lợi nhuận danh nghĩa nhưng lỗ tiền thực tế. Khi đó, vàng trở thành một cơ hội hấp dẫn. Mặc dù lợi suất của nó là 0% do chi phí cơ hội của việc chuyển nhượng tài sản dựa trên lãi suất là thấp.
Cung và cầu
Vì vàng là một loại hàng hoá đặc biệt nên cũng chịu tác động của quy luật cung cầu trên thị trường. Trong cuộc sống hiện đại hóa, nhu cầu về vàng ngày càng tăng. Đặc biệt là ngành trang sức và thời trang. Nhu cầu ngày càng tăng và nguồn cung hạn chế là lý do khiến giá vàng tăng theo từng năm.
Lạm phát
Lạm phát là một dấu hiệu của tăng trưởng và mở rộng kinh tế. Khi nền kinh tế đang phát triển, Ngân hàng Trung ương mở rộng nguồn cung tiền là điều thường thấy. Điều này sẽ làm loãng giá trị của mỗi tờ tiền hiện có trong lưu thông. Khiến cho việc mua các tài sản có giá trị được nhận thức là đắt hơn, chẳng hạn như vàng.
Hoạt động của các quỹ ETFs vàng
Bên cạnh các ngân hàng trung ương. Các quỹ giao dịch trao đổi (ETFs) như iShares Gold Trust (IAU) và SPDR Gold Shares (GLD) hiện nắm giữ một khối lượng vàng vô cùng lớn. Cho phép các nhà đầu tư mua vàng bằng các chứng chỉ được quỹ IAU và GLD cấp.
Vì nắm giữ lượng lớn như vậy, nên khi vàng tại quỹ giao dịch trao đổi (ETF) bán ra. Hoặc mua vào 1 cách ồ ạt sẽ làm ảnh hưởng không nhỏ tới giá vàng trên thị trường.
Biến động tiền tệ (USD)
Vì biến động tiền tệ (USD) là một loại hàng hoá nên sự chuyển động của tiền tệ ảnh hưởng không nhỏ tới giá vàng. Chúng chịu tác động bởi các đồng tiền nội tệ và ngoại tệ mua nó, mà ở đây chủ yếu là đồng USD. Chính vì thế, việc biến động tiền tệ cũng ảnh hưởng không nhỏ tới giá vàng.
Có nhiều yếu tố tác động ảnh hưởng đến chuyển động giá vàng, mà có thể khó theo dõi. Do đó, kiến thức đầu tư vàng luôn là cần thiết với không chỉ nhà đầu tư mới, mà những nhà đầu tư kim cổ cũng cần nắm giữ.
Qua bài viết này, hy vọng bạn sẽ hiểu rõ hơn về đầu tư vàng là gì cũng như cách đầu tư vàng. Tuy nhiên, đầu tư vàng không khó nếu các nhà đầu tư có thể lựa chọn hình thức đầu tư vàng và chiến lược đầu tư phù hợp với thời gian đầu tư. Ngoài ra, thường xuyên tìm hiểu thông tin về đầu tư vàng hay xu hướng giá vàng. Để giúp việc đầu tư vàng của bạn hiệu quả nhất và có cơ hội tạo lợi nhuận theo mục tiêu đã đặt.
Câu hỏi thường gặp
Đầu tư vàng miếng hoặc vàng thỏi là một hình thức đầu tư vàng được biết đến nhiều nhất. Khi nhiều người nghĩ rằng vàng thỏi là những thỏi vàng lớn. Nhưng trên thực tế, vàng thỏi là bất kỳ dạng vàng nguyên chất hoặc gần như nguyên chất nào đã được chứng nhận về trọng lượng và độ tinh khiết của nó. Điều này bao gồm tiền xu, thanh, miếng, v.v.
Đầu tư vàng miếng hoặc vàng thỏi là một hình thức đầu tư vàng được biết đến nhiều nhất. Khi nhiều người nghĩ rằng vàng thỏi là những thỏi vàng lớn. Nhưng trên thực tế, vàng thỏi là bất kỳ dạng vàng nguyên chất hoặc gần như nguyên chất nào đã được chứng nhận về trọng lượng và độ tinh khiết của nó. Điều này bao gồm tiền xu, thanh, miếng v.v.
Nếu bạn muốn tích trữ vàng dài hạn thì nên chọn vàng miếng. Vàng miếng có tính ổn định và giá cao hơn so với vàng nhẫn. Tuy nhiên nếu bạn muốn tích trữ vàng để sử dụng hoặc làm quà tặng thì bạn nên chọn vàng nhẫn bởi vì vàng nhẫn có thiết kế đẹp.
bài viết liên quan
- Đầu tư vàng : 3 lý do vàng là tài sàn hấp dẫn trong mọi thời đại
- Đầu tư vàng thông minh: 10 lý do hàng đầu nên đầu tư vàng
- 7 lợi ích khi giao dịch hàng hóa phái sinh
Nguồn: Finhay