Cơ quan quản lý nhà môi giới Forex

Một trong những tiêu chí quan trọng nhất cho các trader để lựa chọn nhà môi giới Forex. Đó là tình trạng quy định broker và cơ quan quản lý nhà môi giới được kiểm soát. Nhà môi giới Forex/CFD không được kiểm soát là một nơi nguy hiểm đối với trader để gửi tiền. Thêm nữa, trader thấy họ không có phương thuốc hiệu quả. Với việc chống lại thiệt hại gây ra bởi sự không trung thực hoặc sự bất tài.

Điều gì đã xảy ra nếu trên thị trường Forex chỉ có Broker và Trader, không cơ quan quản lý? Vậy dưới đây là điểm chính về cơ quan quản lý nhà môi giới Forex cho các trader hiểu thấm. Đặc biệt trader mới bắt đầu đầu tư trên thị trường Forex.

Tổng quan về cơ quan quản lý nhà môi giới Forex

Trên thế giới, Forex là giao dịch mua bán ngoại tệ rất phát triển. Gần đây, các nhà môi giới Forex đã ra đời hàng loạt, thu hút nhiều người tham gia thị trường này. Nhưng tại Việt Nam, luật pháp chưa quy định về những nhà môi giới Forex này.

Với sự phát triển thị trường này kèm theo số lượng các nhà môi giới ngày càng tăng lên. Cũng như trader tham gia vào thị trường này ngày càng nhiều và có nhiều loại tài sản để giao dịch. Ngoài ra, thị trường Forex mở 24 giờ trong ngày. Do đó, thị trường này quá khổng lồ nên rất hấp dẫn lòng tham của những kẻ lừa đảo.

Một trong dễ dàng lừa đảo nhất chính là thành lập các công ty nhà môi giới Forex. Khi trader đăng ký mở tài khoản và gửi tiền vào nhà môi giới tiếp nhà môi giới đó công bố phá sản hoặc trốn chạy và vô vàn các chiêu thức khác. Như vậy, đây là động lực để các cơ quan quản lý kiểm soát chặt chẽ các nhà môi giới Forex.

Ngoài ra vai trò kiểm soát và quản lý các nhà môi giới. Các cơ quan quản lý nhà môi giới Forex còn bảo vệ trader thông qua các chương trình bồi thường trong trường hợp trader khiếu nại về hành vi gian lận

Một vai trò quan trọng nữa là các cơ quan quản lý đưa ra những quy định về chính sách hoạt động của nhà môi giới. Để khuyến khích sự cạnh tranh trên thị trường với mục tiêu hướng đến lợi ích của trader.  

Các cơ quan quản lý nhà môi giới Forex uy tín

Trên thế giới, có rất nhiều nhà môi giới được cấp giấy phép hoạt động ở các quốc gia châu Âu, châu Mỹ hay Úc. Nhưng các quốc gia này sự quản lý chặt chẽ để thành lập nhà môi giới. Dưới đây là các cơ quan quản lý nhà môi giới Forex uy tín:

CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) – Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Cộng hòa Síp

CySEC là cơ quan thực hiện tài chính của cộng hòa síp. Đây là điều chỉnh hoạt động của thị trường chứng khoán Síp. Và phát hành giấy phép kinh doanh cho các công ty tài chính. Hơn nữa nó cũng giảm sát công ty tài chính. Để thực hiện theo quy định liên quan đến các hoạt động của họ.

Nhà môi giới được cấp phép bởi CySEC được tham gia vào Quỹ bồi thường trader ( Investor Compensation Fund – ICF). Với số tiền bồi thường cho trader lên đến 20,000 EUR.

FCA (UK) (Financial Conduct Authority) – Cơ quan Kiểm soát Tài chính Vương Quốc Anh

FCA là cơ quan quản lý cho ngành công nghiệp tài chính trong Vương quốc Anh. Có mục tiêu để đảm bảo hoạt động trơn tru có liên quan đến thị trường tại Anh. Còn có mục tiêu để bảo vệ người tiêu dùng. Và để nâng cao hiệu quả của hệ thống tài chính nước Anh.

Khi mở tài khoản giao dịch tại nhà môi giới Forex được cấp phép bởi FCA. Trader sẽ nhận được số tiền bồi thường lên đến 85,000 bảng Anh. Trong trường hợp khiếu nại thành công hoặc nhà môi giới Forex tuyên bố phá sản.

ASIC (Australian Securities and Investments Commission) – Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc

ASIC là cơ quan quản lý các tổ chức và thị trường tài chính và dịch vụ tài chính Úc. Hơn nữa, đây là cơ quan chuyên môn mà hoạt động và cung cấp những lời khuyên về đầu tư, nghỉ hưu, bảo hiểm, tiền gửi và tín dụng.

Yêu cầu số vốn tối thiểu để có được giấy phép từ ASIC là 1 triệu USD. Bên cạnh đó, các broker phải tách biệt giữa tài khoản trader và tài khoản công ty, giữ chúng vào các ngân hàng cấp 1 tại Úc. 

FINMA (Swiss Financial Market Supervisory Authority) – Cơ quan Giám sát thị trường tài chính Thụy Sĩ

FINMA là một trong cơ quan quản lý đáng tin cậy và an toàn nhất ở Thụy Sĩ. FINMA hợp tác chặt chẽ với các ngân hàng khác. Để giám sát hoạt động của các nhà môi giới Forex. Đồng thời họ có thẩm quyền đối với các tổ chức tài chính và các chương trình đầu tư.

Và bởi vì FINMA là một cơ quan độc lập, cơ quan quản lý báo cáo cho Bộ Tài chính Liên bang Thụy Sĩ. Hơn nữa, cơ quan quản lý đại diện cho giai đoạn toàn cầu và chiến đấu với các hoạt động tài trợ khủng bố.

Để bảo vệ trader, FINMA ra mắt cổng thông tin trực tuyến FINMA Public giúp trader có thể giữ an toàn trước các hành vi gian lận tài chính. Có thể được bồi thường với số tiền lên đến 100,000 CHF tùy thuộc vào từng lĩnh vực cụ thể.

BAFIN (Federal Financial Supervisory Authority) – Cơ quan Giám sát tài chính Liên bang

BAFIN mang lại cùng nhau dưới một mái nhà sự giám sát của các ngân hàng và nhà cung cấp dịch vụ tài chính, doanh nghiệp bảo hiểm và kinh doanh chứng khoán. Đây là cơ quan luật công công lập tự chủ và tùy thuộc vào giám sát kỹ thuật và pháp lý và tùy thuộc vào giám sát về pháp lý và kỹ thuật của Bộ Tài chính Liên bang.

Nó được tài trợ bởi các khoản phí và đóng góp từ các tổ chức và chủ trường dưới sự giám sát của Bafin được quản lý bởi ban điều hành.

FSA (Financial Services Agency) – Cơ quan Dịch vụ Tài chính

Đây là một cơ quan tư pháp chịu trách nhiệm về quy định của ngành dịch vụ tài chính tại Vương quốc Anh. Nó được cấu trúc như một công ty được giới hạn bởi bảo lãnh và được tài trợ hoàn toàn bằng phí tính cho ngành dịch vụ tài chính.

FSA là một tổ chức hoạt động trên sự minh bạch, công bằng nhằm cung cấp đầy đủ thông tin cho các công ty, người tiêu dùng và nhà đầu tư.

Các cơ quan quản lý Forex làm gì để kiểm soát hoạt động của nhà môi giới?

Để đảm bảo mục tiêu vì lợi ích cho cả đôi bên (nhà môi giới và nhà đầu tư), đảm bảo thị trường hoạt động hiệu quả, công bằng và minh bạch. Các cơ quan quan quản lý Forex đưa ra những quy định. Và chính sách để kiểm soát chặt chẽ nhà môi giới được cấp phép. Mỗi cơ quan quản lý sẽ có những chính sách và quy định riêng cho các công ty môi giới, phù hợp với các điều luật, hệ thống tài chính ở mỗi quốc gia, nhưng nhìn chung, hầu hết tất cả các cơ quan uy tín đều sẽ có những quy định như sau:

Điều kiện được cấp phép

• Đảm bảo yêu cầu về vốn tối thiểu (khác nhau đối với từng cơ quan).
• Đội ngũ nhân sự chủ chốt phải là những người có năng lực, được phê duyệt bởi các cơ quan quản lý.
• Có kế hoạch kinh doanh hoàn hảo, rõ ràng.
• Các yêu cầu về công nghệ, kế toán, quy định, văn hóa doanh nghiệp…

Nghĩa vụ phải thực hiện sau khi được cấp phép và ủy quyền bởi cơ quan quản lý

• Cung cấp các báo cáo tài chính theo yêu cầu cho cơ quan quản lý.
• Tách biệt tài khoản của công ty và tài khoản nhà đầu tư.
• Nếu có bất kỳ hành vi gian lận hoặc bị khiếu nại bởi nhà đầu tư sẽ bị xử phạt rất nặng.
• Cung cấp báo cáo tài khoản giao dịch đến nhà đầu tư hàng tháng.
• Tham gia chương trình bồi thường cho nhà đầu tư.

Trên đây là tổng quan của cơ quan quản lý nhà môi giới Forex. Ngoài ra còn có 5 cơ quan quản lý Forex uy tín. Sau khi bạn được đọc bài viết này. Chúng tôi khuyến khích các bạn nên lựa chọn nhà môi giới được cấp phép bởi một trong số 5 cơ quan này. Hơn nữa, bạn nên xem xét việc lựa chọn nhà môi giới Forex. Để lựa chọn cho phù hợp với điều kiện giao dịch của bạn. 

Câu hỏi thường gặp

Nguồn: Babypips

Đọc thêm: Giáo dục