Hiện tại, phần lớn các mặt hàng giao dịch trong ngày hôm qua đều biến động với biên độ hẹp. Dòng tiền đến thị trường cũng có dấu hiệu chững lại. Thể hiện tâm lý rất thận trọng của nhà đầu tư. Trong bối cảnh hàng loạt các thông tin trái chiều cùng tác động lên giá hàng hoá. Vậy, hàng hóa là gì, rủi ro khi dầu tư giá hàng hóa là gì và 3 cách ứng phó biến động giá hàng hóa là gì? Bạn có thể xem thêm chi tiết trong bài viết dưới đây.
Mục lục
Hàng hóa là gì?
Hàng hóa là những nguyên vật liệu thô được tiêu dùng trực tiếp. Như thực phẩm, hoặc được sử dụng như các tư liệu xây dựng để tạo ra các sản phẩm khác.
Không giống như cổ phiếu hoặc tiền tệ. Đây là những sản phẩm cụ thể có khả năng được sử dụng và tiêu dùng bởi những người mua chúng. Tuy nhiên, các nhà đầu tư mua và bán hàng hóa không nhất thiết phải tìm cách sử dụng hàng hóa dạng vật chất. Các nhà đầu tư có thể dùng hợp đồng để trao đổi hàng hóa trên sàn giao dịch dựa trên đầu cơ.
Loại hình hàng hóa
Chúng được xem là những sản phẩm hữu hình thành do sản xuất và được sử dụng. Để kinh doanh đáp ứng các nhu cầu của người sử dụng. Trong triết học, hàng hóa được coi là sản phẩm của lao động thông qua quá trình mua bán, trao đổi.
Dựa theo nhu cầu, người ta cũng có thể chia hàng hóa thành các loại như:
Hàng hóa tiêu dùng
Thỏa mãn nhu cầu tiêu dùng cơ bản của con người như: thực phẩm, hóa mỹ phẩm, v,v.
Hàng hóa đầu tư
Là những hàng hóa phục vụ nhiều hơn bởi mục đích kinh doanh và tạo ra lợi nhuận cho người mua. Như vậy để một sản phẩm được coi là hàng hóa khi nó thỏa mãn đủ 2 điều kiện:
Sản phẩm hữu hình
Có khả năng tác động vật lý (tuy nhiên điều này đã có sự thay đổi trong thời đại ngày nay. Phần này sẽ được viết chi tiết hơn ở phần thuộc tính cơ bản phía sau).
Có khả năng trao đổi
Mua bán (Điều này rất quan trọng bởi nhiều trường hợp sản phẩm chỉ đơn thuần là nguyên vật liệu. Nhưng khi được trao đổi mua bán thì nguyên vật liệu lại trở thành hàng hóa).
Rủi ro khi đầu tư giá hàng hóa
Rủi ro chính
Giá cả hàng hóa có thể cực kỳ biến động và ngành hàng hóa có thể bị ảnh hưởng đáng kể. Bởi các sự kiện thế giới, kiểm soát nhập khẩu, cạnh tranh toàn cầu, quy định của chính phủ và điều kiện kinh tế,… tất cả đều có thể tác động đến giá hàng hóa. Do đó, khoản đầu tư của bạn có thể mất giá.
Biến động
Đối với rủi ro về biến động. Các quỹ tương hỗ hoặc các sản phẩm trao đổi (ETP) theo dõi một lĩnh vực hoặc hàng hóa có thể có mức biến động cao hơn mức trung bình. Ngoài ra, các quỹ hàng hóa hoặc ETP sử dụng hợp đồng bàn giao sau. Quyền chọn hoặc các công cụ phát sinh khác có thể làm tăng thêm sự biến động.
Tiếp xúc thị trường nước ngoài và thị trường mới nổi
Khi đầu tư vào hàng hóa thì các nhà đầu tư cần biết rủi ro liên quan. Vậy, ngoài rủi ro liên quan đến đầu tư hàng hóa. Các quỹ này cũng mang theo rủi ro khi đầu tư vào thị trường nước ngoài và thị trường mới nổi. Bao gồm cả sự biến động do bất ổn chính trị, kinh tế và tiền tệ gây ra.
Tập trung tài sản
Mặc dù các quỹ hàng hóa sẽ nhận được phổ biến. Và có thể là một phần trong chiến lược đa dạng hóa. Các quỹ này lại không đa dạng hóa vì chúng đầu tư một phần đáng kể tài sản vào ít chứng khoán riêng lẻ hơn và thường tập trung vào 1 hoặc 2 ngành. Do đó, những thay đổi về giá trị thị trường của một khoản đầu tư có thể gây ra biến động lớn hơn về giá hàng hóa.
Các rủi ro khác
Ngoài các rủi ro xung quanh về đầu tư hàng hóa. Các quỹ chứng khoán tập trung vào hàng hóa có thể sử dụng hợp đồng bàn giao sau để theo dõi chỉ số hàng hóa hoặc hàng hóa cơ bản. Giao dịch các loại chứng khoán này mang tính đầu cơ. Và có thể cực kỳ biến động, có khả năng khiến hiệu suất của quỹ khác biệt đáng kể so với hiệu suất của hàng hóa cơ bản. Sự khác biệt đó có thể tích cực hoặc tiêu cực. Tùy thuộc vào điều kiện thị trường và chiến lược đầu tư của quỹ.
3 cách ứng phó với biến động giá hàng hóa
Việc giảm rủi ro về giá có nghĩa là việc giảm rủi ro không ổn định vốn đầu tư. Phần lớn tổ chức cung cấp mua hàng hóa theo giá thị trường. Vậy, sau đây là 3 cách để ứng phó biến động giá hàng hóa mà bạn cần biết.
1. Phòng ngừa rủi ro tài chính
Việc phòng ngừa rủi ro tài chính có mục tiêu. Để giảm rủi ro từ biến động giá từ thị trường bên ngoài. Các công cụ mà các công ty dùng để giảm rủi ro như: Forwards, Futures, Swaps, and Options,…
Tuy nhiên, việc sử dụng các công ty thương mại hoặc nhà môi giới bên ngoài. Có thể có giá đắt hơn phòng ngừa rủi ro. Nhưng ưu điểm của nó là có sự linh hoạt và yên tâm hơn. Việc quản lý rủi ro về giá hàng hóa và sử dụng công cụ để phòng ngừa các rủi ro này, cần có cơ cấu quản trị mạnh mẽ.
Hiện tại, nhiều công ty đã bị lừa cho phòng ngừa giá hàng hóa khi giá thị trường giảm xuống. Mà tương dương với việc đặt cược trên thị trường. Nếu rủi ro đó khó hoặc đắt để phòng ngừa rủi ro thì phải tập trung vào giảm rủi ro đó.
2. Chiến lược cung cấp
Chiến lược cung cấp là thỏa thuận giá cố định với một đối tác cung cấp có nghĩa là khối lượng được đảm bảo trong suốt thời gian của hợp đồng, thường là theo giá thị trường hiện hành. Điều này cho phép cả hai bên lập kế hoạch tài chính tốt hơn cho những năm tiếp theo. Các biến thể đối với loại hợp đồng này có thể bao gồm giới hạn giá, gồm cả mức tăng % cố định hoặc mức tăng phù hợp với chỉ số giá hàng hóa.
Bằng cách này, rủi ro tăng giá được chia sẻ giữa nhà cung cấp và người mua. Khiến cả hai bên chịu trách nhiệm quản lý hiệu quả hoạt động tài chính của mình. Để tránh và lên kế hoạch cho tác động có hại của việc tăng giá hàng hóa.
Tuy nhiên, các công ty cỡ trung bình đã tập trung vào việc quản lý rủi ro. Và phòng ngừa rủi ro cơ hội hơn là các hợp đồng giá cố định. Việc chuyển dần từ cách tiếp cận quản lý chi phí sang cách tiếp cận kết hợp là một xu hướng. Các công cụ bảo hiểm rủi ro như hợp đồng tương lai. Hợp đồng hoán đổi và quyền chọn đóng vai trò quan trọng trong việc bù đắp rủi ro.
3. Quản lý nhu cầu
Một cách nữa để quản lý giá cả hàng hóa là giảm sự phụ thuộc vào nguyên liệu đó thông qua các thay đổi đối với quy trình thiết kế, sản xuất hoặc chuỗi cung ứng.
Điều này có thể đạt được thông qua quy định mới. Việc cải tiến nhà cung cấp liên tục và thúc đẩy các hoạt động đổi mới. Việc mua sắm có thể xác định các giải pháp thay thế hiệu quả về chi phí cùng với các bên liên quan khác nhau hoặc cố gắng thách thức nhu cầu.
Có thể có cơ hội thay đổi cơ cấu sản phẩm. Do đó làm giảm nhu cầu những hàng hóa mà có giá biến động.
Do đó, việc hiểu rủi ro trên thị trường hàng hóa nắm bắt đúng thời điểm. Kết hợp với các công cụ đầu tư hiệu quả sẽ tạo nhiều ưu thế giúp nhà đầu tư làm chủ cuộc chơi trên mọi chiến trường đầu tư. Hy vọng bài viết này sẽ giúp nhà đầu tư hiểu rõ hơn về các rủi ro giá hàng hóa.
Câu hỏi thường gặp
Hàng hóa là những nguyên vật liệu thô được tiêu dùng trực tiếp. Như thực phẩm, hoặc được sử dụng như các tư liệu xây dựng để tạo ra các sản phẩm khác.
+ Hàng hóa tiêu dùng
Thỏa mãn nhu cầu tiêu dùng cơ bản của con người.
+ Hàng hóa đầu tư
Là những hàng hóa phục vụ nhiều hơn bởi mục đích kinh doanh và tạo ra lợi nhuận cho người mua.
1. Phòng ngừa rủi ro tài chính
Việc phòng ngừa rủi ro tài chính có mục tiêu. Để giảm rủi ro từ biến động giá từ thị trường bên ngoài.
2. Chiến lược cung cấp
Chiến lược cung cấp là thỏa thuận giá cố định với một đối tác cung cấp có nghĩa là khối lượng được đảm bảo trong suốt thời gian của hợp đồng, thường là theo giá thị trường hiện hành.
3. Quản lý nhu cầu
Một cách nữa để quản lý giá cả hàng hóa là giảm sự phụ thuộc vào nguyên liệu đó thông qua các thay đổi đối với quy trình thiết kế, sản xuất hoặc chuỗi cung ứng.
Nguồn: Sievo