Doanh nghiệp, nhà đầu tư thường nỗ lực để đánh giá độ vững chắc của những cơ hội đầu tư. Chỉ số ROI (tỷ lệ hoàn vốn) là một cách để đánh giá hiệu quả đầu tư. Cách này rất quan trọng nếu như bạn muốn đầu tư hay kinh doanh vào bất kỳ lĩnh vực nào. Tuy nhiên, không phải ai cũng hiểu về chỉ số ROI. ROI là chỉ số gì? Tại sao cần phải đo lường ROI? Trong bài viết này, TiềnInvest sẽ giúp bạn giải đáp các thắc mắc về chủ đề này.
MỤC LỤC
ROI là gì?
ROI là từ viết tắt của Return on Investment hay “Tỷ suất lợi nhuận đầu tư” hoặc “Lợi nhuận đầu tư”. Đây là một chỉ số dùng để đánh giá hiệu quả của một khoản đầu tư. Chỉ số ROI được áp dụng rộng rãi trong nhiều lĩnh vực của doanh nghiệp, bao gồm cả hoạt động marketing. Thông qua ROI, người làm marketing có thể đánh giá hiệu quả của chiến dịch cũng như lợi ích kinh tế từ các nguồn lực đầu tư. Nó cung cấp cơ sở quan trọng để điều chỉnh kế hoạch trong tương lai.
Cách tính ROI chính xác
Chỉ số ROI sẽ được tính theo công thức như sau:
Giá trị hiện tại của một khoản đầu tư đại diện cho tổng số tiền thu được từ việc bán lợi ích cổ phần. Do ROI được biểu đạt qua tỷ lệ phần trăm. Nó cho phép so sánh một cách thuận tiện với lợi nhuận từ các khoản đầu tư khác. Từ đó hỗ trợ việc đánh giá hiệu quả đầu tư trên nhiều phương diện khác nhau.
Chẳng hạn, một khoản đầu tư mang lại lợi nhuận 10 triệu. Và có chi phí đầu tư tương đương 10 triệu sẽ có ROI là 1 hoặc 100%.
Những lợi ích và hạn chế ROI
Lợi ích ROI là gì?
- ROI, một chỉ số tài chính hiệu quả, không quá phức tạp và dễ hiểu. Chỉ số này phù hợp với cả những nhà đầu tư mới vào nghề.
- Chỉ số này hỗ trợ doanh nghiệp trong việc phân tích và theo dõi hiệu suất của các dự án từ ngắn đến dài hạn. Điều này cho phép các nhà đầu tư đặt ra mục tiêu cho cả kế hoạch ngắn và dài hạn.
- Sử dụng ROI, các nhà đầu tư có thể đánh giá hiệu quả tài chính của doanh nghiệp. Giúp xác định liệu công ty có đang di chuyển theo hướng đúng hay không. Chỉ số này được coi như một thước đo chuẩn mực và toàn diện về khả năng tạo lợi nhuận của một doanh nghiệp.
Hạn chế ROI là gì?
Mặc dù ROI là một công cụ đánh giá quyết định kinh doanh quá khứ và tương lai hữu ích, nhưng nó có những hạn chế nhất định:
- ROI không luôn cung cấp lý do rõ ràng cho việc chỉ số thấp hoặc cao.
- ROI thường chỉ hiệu quả trong việc đánh giá các dự án ngắn hạn và kém phù hợp với các dự án dài hạn.
- Chỉ số ROI không thể đảm bảo sự chính xác tuyệt đối.
- Để đánh giá chính xác hiệu quả của một doanh nghiệp, cần phải sử dụng thêm nhiều công cụ hỗ trợ khác.
- Các doanh nghiệp có thể áp dụng phương pháp tính ROI khác nhau. Vậy làm cho việc so sánh giữa các khoản đầu tư trở nên khó khăn.
- ROI không phải là chỉ số duy nhất cần xem xét khi quyết định đầu tư.
Một số lưu ý cho nhà đầu tư khi sử dụng chỉ số ROI
Để các nhà đầu tư đánh giá hiệu quả của một khoản đầu tư, sử dụng chỉ số ROI là một công cụ quan trọng. Tuy nhiên, chỉ số này có một số lưu ý mà các nhà đầu tư nên biết.
- Xem xét đến yếu tố thời gian: Quan trọng là phải cân nhắc đến khoảng thời gian đầu tư khi so sánh ROI giữa các dự án. Do thời gian có ảnh hưởng đến giá trị tiền tệ và lợi tức.
- Đánh giá rủi ro: Cần phải tính toán rủi ro liên quan đến đầu tư khi so sánh ROI. Vì rủi ro tác động đến chi phí cơ hội và lợi nhuận kỳ vọng.
- Cân nhắc lãi suất và lạm phát: Lãi suất và lạm phát đều có tác động đến giá trị thực tế của tiền và lợi nhuận.
- Kết hợp sử dụng các chỉ số khác: Để đánh giá hiệu quả đầu tư một cách toàn diện và khách quan. Nên phối hợp sử dụng thêm các chỉ số khác như NPV, IRR để giúp cung cấp cái nhìn đa chiều hơn.
Qua bài viết này, hy vọng bạn đã hiểu về chỉ số ROI là gì cũng như các lợi ích và hạn chế của chỉ số này. ROI là một chỉ số mà các nhà đầu tư thường sử dụng để đánh giá hiệu quả của một khoản đầu tư hoặc so sánh lợi nhuận giữa nhiều khoản đầu tư khác nhau. Chỉ số này được biểu thị dưới dạng phần trăm. Tuy nhiên, ROI không tính đến khung thời gian, chi phí cơ hội hoặc ảnh hưởng của lạm phát đến lợi nhuận đầu tư, những yếu tố quan trọng cần được xem xét.
Câu hỏi thường gặp
ROI là một chỉ số dùng để đánh giá hiệu quả của một khoản đầu tư. Chỉ số ROI được áp dụng rộng rãi trong nhiều lĩnh vực của doanh nghiệp, bao gồm cả hoạt động marketing.
Chỉ số ROI sẽ được tính theo công thức như sau:
ROI = (Lợi nhuận ròng/Chi phí đầu tư) x 100%
Lợi nhuận ròng = Giá trị hiện tại của khoản đầu tư – chi phí đầu tư
Chỉ số ROI sẽ được tính theo công thức là ROI = (Lợi nhuận ròng/Chi phí đầu tư) x 100%. Ví dụ, một khoản đầu tư mang lại lợi nhuận 10 triệu. Và có chi phí đầu tư tương đương 10 triệu sẽ có ROI là 1 hoặc 100%.
bài viết liên quan
- Top 9 Kênh đầu tư tài chính hiệu quả nhất tại Việt Nam
- Chi phí sử dụng vốn là gì? Đặc điểm và cách tính Cost of Capital
- Đầu tư tài chính là gì? Các kênh đầu tư với số tiền nhỏ tiềm năng 2024
Nguồn: Investopedia